资金管理系统使用手册用友政务R9 系统中其他模块的关系、使用模块时的操作流程、基本概念、基本操作等信息。

第一章

本章介绍本模块与其他相关模块的关系，本模块的操作流程、基本概念、基本操作等信息。

§ 1.1 本模块与其他相关模块的关系

资金管理模块与其他相关模块的关系可以用图 1-1 表示：

图 1-1

说明：

1. 当资金管理模块中设置账户信息时，需要为账户指定科目时，则需要调用账务处理模块中的科目信息；
2. 当资金管理模块中处理结算业务时，需要调用账务处理模块中银行结算方式信息；
3. 资金管理模块中单据生成的凭证，可以在账务处理模块中查阅和审核；
4. 当资金管理模块中使用的单据信息可以预先在票据管理模块中进行定义，然后在使用时票据管理模块将票据信息传递到资金管理模块中；
5. 前台报账管理模块中的信息可以传递到资金管理模块中生成结算单，结算单信息也可以在前台报账模块中进行查询；
6. 电子报表模块中提供从资金模块取数的功能，生成相关报表；
7. 领导查询和智能报表模块均可以引用资金管理模块的数据。

§ 1.2 本模块的操作流程

资金管理模块的操作流程可以用图 1-2 表示：

厂－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－1

初始设置 登录系统

账套参数设置基础资料录入

和 设置 单位定义 结息日设置

账户设置

账户科目 置

L [二一一一一一一一一一一一一一一一一

厂－－－－－－－－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－－－－－－1

日常业务

L _

图 1-2

说明：

1. 在正式使用资金管理模块进行业务处理前首先要建立账套，并作好操作员权限分配工作；
2. 上述准备工作完成后，还需完成账套参数设置、基础资料设置工作；
3. 日常业务部分基本上涵盖了资金日常业务的各种操作，是资金管理模块的核心部分；

在此您可以对资金管理模块的业务流程有一个总体上的认识，在以后的操作当中尽量注意遵循业务的先后顺序，以免造成不必要的重复操作和数据错误。

§ 1.3 基本概念

此处对系统中用到的一些概念作一统一说明，便于用户对相关概念的了解。在相关章节中用到这些概念时，还将进行介绍。

一、利率：

即利息率，是一定时间内利息额与本金的比例。利率一般分为年利率（百分数表示）、月利率（千分数表示）、日利率（万分数表示）三种，日利率=月利率/30=年利率/360。

二、提前月利率：

是指定期存款被提前支取时所用的利率。

三、逾期月利率：

是指定期存款到期未支取或贷款到期未还清时所用的利率。

四、结息日：

指计算利息的日期。

五、结息周期：

指利息结算的间隔周期，按月（30 天）统计。

六、存款单：

分为银行存款单与内部存款单，银行存款单主要用于记录非借贷及结算情况时银行或内部存款增加的业务；内部存款单主要用于内部开户单位在内部银行账户非借贷及非结算的资金余额增加业务。可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理等。

七、取款单：

分为银行取款单与内部取款单，银行取款单主要用于记录非借贷及非结算情况时银行或内部存款减少的业务，如：支取现金；内部取款单主要用于内部开户单位在内部银行非结算的账户资金减少业务。可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。

八、贷款单：

分为银行贷款单与内部贷款单，银行贷款单应用于企业向银行贷款的业务，记录贷款的一些重要经济内容，并能由此进行管理与计息；内部贷款单主要用于内部开户单位向内部银行或结算中心的贷款业务。

九、拆借单：

即是内部拆借单，内部拆借单主要用于内部开户单位之间的资金借贷业务。

十、还款单：

分为银行贷款本金还款单、银行贷款利息还款单、内部贷款本金还款单与内部贷款利息还款单，银行贷款本金还款单主要用于银行贷款本金的还款业务；银行贷款利息还款单主要用于银行贷款利息的还款业务；内部贷款本金还款单主要用于内部开户单位贷款的本金归还业务；内部贷款利息还款单主要用于内部开户单位贷款利息的还款业务；内部拆借本金还款单主要用于内部单位间资金借贷后的本金归还业务；内部拆借利息还款单主要用于内部单位间资金借贷后的利息返还业务。

十一、结算单：

包括对外结算单与内部结算单；对外结算单主要用于内部开户单位与外单位之间的结算业务。如内部开户单位与外单位经济往来所形成的应收、应付款结算，结算中心支付银行手续费等。内部结算单主要用于内部开户单位之间的结算业务。如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付款结算，内部开户单位间资金的划拨等。

§ 1.4 菜单

工具图标显示直观、使用方便，具有较高的使用率。但是，因为工具图标在显示上的特殊性，所以只能将系统中一小部分常用功能设置为工具图标，而系统中大多数功能项的调用及之间的跳转还是通过系统菜单来实现的。特别需要注意的是：除功能窗外，绝大部分账、表、证窗口均有自己的功能菜单，它们被合成在 “功能”与“系统”之间，包含了某一窗口上的所有功能操作。

与菜单有关的操作，请参阅《基础手册》中的说明，各模块中具体的菜单在以后章节具体展开时再分别做详细说明。

“基础资料”弹出菜单中的菜单项：

“存取款管理”弹出菜单中的菜单项：

“贷还款管理”弹出菜单中的菜单项：

“利息管理”弹出菜单中的菜单项：

“结算管理”弹出菜单中的菜单项：

“数据处理”弹出菜单中的菜单项：

“银行对账”弹出菜单中的菜单项：

“报表”弹出菜单中的菜单项：

“系统设置”弹出菜单中的菜单项：

菜单“系统”的具体弹出菜单项：

菜单“帮助”的具体弹出菜单项：

§ 1.5 模块中的通用操作

在资金管理模块中有许多操作大体相似，只有学会了一处的操作，其它的操作自然也就会了。因此，此处将这些通用的操作作一统一说明，在各功能中则仅将这些操作作一列示，当用户遇到该项操作时，请参阅本部分的说明。

§ 1.5.1 单据

单据中主要包含如下操作：

一、新增

在单据窗口中单击【增加】按钮，系统弹出一张空白单据，在该单据中输入相关信息，然后单击【保存】按钮，完成单据的新增操作；

二、修改

在登记簿中的未审核页中选中需要进行修改操作的单据，双击该单据进入单据录入窗口或通过【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要修改的单据，通过菜单【执

行|修改】调用修改功能，相关信息修改完成后单击【保存】按钮保存修改结果。

三、审核

审核操作是主管人员对单据内容的确认操作，单据审核后内容不可以修改，只有通过审核的单据才能进行后续的记账、生成凭证等操作；

在登记簿的未审核页中选中需要进行审核操作的单据，双击该单据进入单据录入窗口或通过【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要审核的单据，单击【审核】按钮，完成选定单据的审核操作。

四、消审

单据消审后可以进行相关信息的修改；

在登记簿的“已审核”页中选中需要进行消审操作的单据，双击该单据进入单据录入窗口或通过【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要消审的单据，通过菜单

【执行|消审】调用消审功能，完成选定单据的消审操作。

五、作废

单据作废后不可以进行后续的操作，不参加相关账表的统计，作废的单据可以被删除；

在登记簿的“未审核”页中选中需要进行作废操作的单据，双击该单据进入单据录入窗口或通过【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要作废的单据，通过菜单

【执行|作废】调用作废功能，完成选定单据的作废操作。

六、复制/粘贴

该功能主要用于快速生成内容相似的单据；

某单据录入完成后，单击【复制】按钮，系统复制该单据中的所有信息，单击【增加】按钮增加新的单据，然后单击【粘贴】按钮，则系统将刚刚复制的信息粘贴

到新增的单据中，在新单据中只需作很少量的修改即可保存，这样大大提高了单据的录入速度。

七、单据套打

在使用单据套打功能时请确认“用友政务通用套打程序”已经运行，并且用户已经在该程序中定义了相关单据的套打方案；

通过登记簿选定相关单据，双击它进入单据录入窗口，或在单据录入窗口中通过

【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要套打的单据，通过菜单【文件|XXXX套打】调用用友政务通用套打程序，完成选定单据的套打操作；

用友政务通用套打程序的详细使用方法请参阅《基础手册》第三章中的详细说明。

八、预览/打印

该功能是对单据中的内容进行普通的预览/打印操作，预览打印功能的详细使用方法请参阅《基础手册》第三章中的详细说明。

九、凭证查询

若某单据已经进行了生成凭证操作，则在单据中可以查询到相关的凭证信息； 在登记簿的“已审核”页中选中需要进行凭证查阅操作的单据，双击该单据进入单据录入窗口或通过【首页/上页/下页/末页】等按钮找到需要进行凭证查阅操作的单据，通过菜单【执行|凭证】调用凭证查阅功能。

十、查询账户余额

系统提供录入单据的同时查询相关账户余额的功能。通过菜单【执行|账户余额】，系统弹出“系统信息”窗口，在该窗口中显示了当前账户的余额信息及当前账户包含未记账单据的余额信息。通过该功能有助于用户迅速的了解各账户的余额信息。

§ 1.5.2 登记簿

登记簿中主要包含如下操作：

一、查询

对于单据的查询系统提供三种方式：

1. 系统将所有单据在登记簿中分页显示，所有信息分为五页显示，分别为：所有单据：满足条件的所有单据信息；

未审核：所有满足条件且尚未进行审核操作的单据信息； 已审核：所有满足条件且已经进行了审核操作的单据信息；已记账：所有满足条件且已经进行了记账操作的单据信息；已作废：所有满足条件且已经被作废了的单据信息；

分别进入不同的页内可以查询不同的单据信息；

1. 系统在登记簿中设置了许多查询条件，通过对这些查询条件的设置可以实现对不同信息的查询操作。

系统默认情况下仅显示“起止日期”这一查询条件，通过单击

按钮，查询条件展开，用户可以在展开的查询条件中进行相关信息的设定操作。再次单击

按钮，部分查询条件隐藏。

通过对查询条件的设定，用户可以在不同的页面中查询满足特定条件的单据信息。

1. 通过筛选功能完成特定信息的查询操作

关于筛选的详细操作说明请参阅《基础手册》第三章的相关部分。

二、新增

单击【新单】按钮，系统弹出单据录入窗口，在该窗口中完成相关单据的录入操

作。

三、打开

在登记簿中选择需要打开的单据，双击它或通过菜单【执行|打开单据】，系统调出单据窗口，完成选定单据的打开操作。

四、审核

登记簿中的审核操作与单据窗口中的审核操作的主要区别在于：登记簿中可以实现单据的批量审核而单据中只能完成当前单据的审核操作；

进入“未审核”页，单击【审核】按钮，弹出“单据审核”窗口，屏幕格式如图1-3所示。

图 1-3

令 只审核当前选中的单据：选中该选项，则本次审核操作仅审核选定的单据；

令 审核当前全部未审核单位：选中该选项，则本次审核操作将登记簿中所有满足条件的未审核单据全部审核。

条件选择好后，单击【确定】按钮，完成审核操作。

五、消审

进入“已审核”页，单击【消审】按钮，系统调出“单据消审”窗口，在该窗口中进行消审范围的选择后单击【确定】按钮，完成消审操作。

令 消审当前选中单据：选中该选项，则本次消审操作仅消审选定的单据；

令 消审当前全部单据：选中该选项，则本次消审操作经登记簿中所有满足条件的已审核单据全部消审。

六、作废

进入“未审核”页，选择需要进行作废操作的单据，单击【作废】按钮，完成选定单据的作废操作。

七、还原

进入“已作废”页，选择需要进行还原操作的已作废单据，单击【还原】按钮，完成选定单据的还原操作。

八、删除

进入“已作废”页，选中需要进行删除操作的单据，单击【删除】按钮，完成选定单据的删除操作。

单据删除操作是一项不可逆的操作，单据一旦执行了删除操作就不可以再恢复，因此，请用户慎重执行删除操作。

九、打印/预览

系统支持选定单据内容的打印/预览操作及登记簿内容的打印/预览操作；

单击工具栏中的【打印/预览】按钮，完成登记簿内容的打印/预览操作；通过菜单【文件单据打印/单据打印预览】完成选定单据的预览、打印操作；

关于预览/打印的详细操作请参阅《基础手册》第三章中的说明。

十、筛选/恢复

筛选/恢复功能的详细使用说明请参阅《基础手册》第三章。

系统初始化

第二章

在正式启用资金管理模块对本单位的资金进行管理前，必须首先进行系统初始化工作，对操作员进行适当的权限分配，建立必要的基础资料信息等。本章将着重向您介绍如下内容：

令 操作员权限分配令 账套参数设置 令 基础资料定义

§ 2.1 操作员权限分配

通过菜单【系统|操作员管理】可以进入“操作员管理”功能，详细的操作方法请参阅《管理员》手册“第六章 操作员 权限分配”。

§ 2.2 账套参数设置

在正式使用资金管理模块进行业务处理之前需要对账套参数进行设置，本节将详细向您讲述各参数的作用。

通过菜单【功能|系统设置|账套参数】，进入系统账套参数设置窗口，屏幕格式如图 2-1、2-2 所示：

图 2-1

图 2-2

用户使用的软件系统不同看到的账套参数可能有所不同，此处列示出所有账套参数，并说明该参数不适用的软件系统，请用户在实际使用中予以注意。

从图中我们可以看到所有的账套参数分两页显示，下面分别介绍：

账套参数

该页签显示有关本账套的主要基本选项和信息，包括：与账务系统连用、内部账户与银行账户借贷方向一致、存款账户的企业收息账户自动带入、银行账户存款后自动拨入内部账户、存款账户的银行付息账户自动带入银行付息账户、内部账户取款后自动从银行账户取款、贷款账户的银行收息账户自动带入银行收息账户、贷款本金自动进入存款账户、自定义单据编号、显示自己编制单据、与票据系统连用、严格控制预算、不允许删除别人的单据、内部账户存款后自动向银行账户存款、与前台报账连用时，不能修改前台报账系统传过来的结算单的金额、银行付息账户、银行收息账户、银行存款账户等的设置，具体分解如下：

令 与账务系统连用

应用背景：用于生成凭证到账务系统控制。

选项说明：与账务系统连用后，可以选择默认登陆账套，制单时的科目等信息均选自该账套。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：不选择该选项，则无法生成凭证，无法进行凭证查阅和编辑。

令 内部账户与银行账户借贷方向一致

应用背景：控制内部账户的业务金额记在借方还是贷方。

选项说明：勾选该选项后，则内部账户的收入额记在贷方，否则记在借方。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到对账单、单位对账单、账户明细账、单位明细账借贷金额的显示。

令 存款账户的企业收息账户自动带入

应用背景：控制是否自动带入存款账户的企业收息账户。

选项说明：勾选该选项后，在建立存款账户时，输入账户代码后，自动将企业收息账户设置为该存款账户，企业收息账户设置为该存款账户的账户科目。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到存款账户的定义。

令 银行账户存款后自动拨入内部账户

应用背景：控制银行账户存款时，“存入内部账户”功能的显示。

选项说明：勾选该选项后，在编制银行存款单时，执行菜单下会显示出“存入内部账户”功能。通过该功能，可以设置要同时生成内部存款单的内部账户的要存入的金额，在保存银行存款单的同时，自动生成对应内部账户的内部存款单。 修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到银行存款单的编制流程。

令 存款账户的银行付息账户自动带入银行付息账户

应用背景：控制是否自动带入存款账户的银行付息账户。

选项说明：勾选该选项后，在建立存款账户时，输入账户代码后，自动将银行付息账户设置为预设的“银行付息账户”，银行付息科目设置为预设的“银行付息科目”。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到存款账户的定义。

其他说明：首先需要先在账户参数的账套参数页面设置“银行付息账户”和“银行付息科目”信息。

令 内部账户取款后自动从银行账户取款

应用背景：控制银行账户存款或内部账户取款时，从内部账户取款或从银行账户

取款功能的显示。

选项说明：勾选该选项后，在编制银行取款单时，执行菜单下会显示出“从内部账户取款”功能。通过该功能可以设置要同时生成内部取款单的内部账户要取出的金额，在保存银行取款单的同时，自动生成对应内部账户的内部取款单；同样 ，在编制内部取款单时，执行菜单下会显示“从银行账户取款”功能。通过该功能可以设置同时生成银行取款单的银行账户要取出的金额，在保存内部取款单的同时，自动生成对应银行账户的银行取款单。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到银行取款单和内部取款单编制流程。

令 贷款账户的银行收息账户自动带入银行收息账户

应用背景：控制是否自动带入贷款账户的银行收息账户。

选项说明：勾选该选项后，则在建立存款账户时，输入账户代码后，自动将银行收息账户设置为预设的“银行收息账户”，银行收息科目设置为预设的“银行收息科目”。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到贷款账户的定义。

其他说明：首先需要先在账户参数的账套参数页面设置“银行收息账户”和“银行收息科目”信息。（在启用资金管理系统时，选择为内部银行版本时，此选项起作用）

令 贷款本金自动进入存款账户

应用背景：控制是否自动带入贷款账户的贷款进入账户。

选项说明：勾选该选项后，则在建立存款账户时，输入账户代码后，自动将贷款进入账户设置为企业收息账户。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到贷款账户的定义。

其他说明：在启用资金管理系统时，选择为内部银行版本时，此选项起作用

令 自定义单据编号

应用背景：控制用户在编制各种单据时，是否能够根据用户实际业务需要，自定义单据编号。

选项说明：勾选该选项后，则在编制各种单据时，单据编号默认为当前登陆操作员在当前会计期间内所录入该类单据的最大编号加一，且可以手动修改。若不勾选该选项后，则新建单据时，取该类单据当前会计期间内的最大编号加一，编号为置灰状态，手工无法修改。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到银行存取款单、内部存取款单、对外结算单 、对内结算单业务编号功能。

令 显示自己编制单据

应用背景：控制在查询各类单据时，是否只显示当前登陆操作员及其可以审核的其他操作员所编制的单据。

选项说明：勾选该选项后，在查询各类单据登记簿时，只显示当前登陆操作员（系统管理员登录时除外）及其可以审核的其他操作员所编制的单据，否则显示全部操作员编制的单据。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到各类单据登记簿的显示。其他说明：系统管理员登录不受此选项的控制

令 与票据系统连用

应用背景：控制在编制对外结算单付款、银行取款单和内部取款单时，结算方式和原始凭证号的取向，结算方式是使用票据类型，还是使用资金系统增加的结算方式；原始凭证号是调用票据系统中的票据号码，还是手工录入。

选项说明：勾选该选项后，在编制对外结算单付款、银行取款单和内部取款单时 ，结算方式是输入票据类型，原始凭证号是输入票据编号，且单据保存时，会自动

将输入的票据号核销。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响对外结算单付款、银行取款单和内部取款单的编制。

令 不允许删除别人的单据

应用背景：控制在各类单据删除时，是否允许删除其他操作员编制的单据。

选项说明：勾选该选项后，则在删除各类单据时，不允许删除不是当前登陆操作员编制的单据。反之，则是可以删除的。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到各类单据的删除功能。

令 内部账户存款后自动向银行账户存款

应用背景：控制内部账户存款时，“存入银行账户”功能的显示。

选项说明：勾选该选项后，则在编制内部存款单时，执行菜单下会显示出“存入银行账户”功能。通过该功能可以设置同时生成银行存款单的银行账户要存入的金额，在保存内部存款单的同时，自动生成对应银行账户的银行存款单。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到内部存款单编制流程。

令 与前台报账连用时，不能修改前台报账系统传过来的结算单的金额 应用背景：控制前台报账系统传过来的对外结算单的金额是否可以修改。

选项说明：勾选该选项后，则在修改前台报账系统传过来的对外结算单时，金额项是不允许修改的。反之，则是可以的。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到修改对外结算单金额的功能。

令 银行付息账户

应用背景：用于设置定义存款账户时，带入的银行付息账户的账户。

选项说明：在进行设置银行付息账户后，定义账户设置，建立新的存款账户时，系统会自动将该信息带入到存款账户的银行付息账户中。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到账户定义功能。

令 银行收息账户

应用背景：用于设置定义贷款账户时，带入到银行收息账户的账户。

选项说明：在此进行设置后，进行账户设置，建立贷款账户时，系统自动将该信息带入到贷款款账户的银行收息账户中。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到账户定义功能。

令 银行存款账户

应用背景：用于设置引入结算数据时，对外结算单的收款账户代码。

选项说明：在此进行设置后，才能进行引入结算数据的操作，引入时，将生成的对外结算单的收款账户代码设置为此银行存款账户。

修改规则：可以随时修改

相关影响：勾选该选项后，会影响到账户定义功能。

令 控制参数

该页签显示有关本账套的主要控制选项和信息，包括：系统自动报警、系统提前报警天数、在单据上输入借贷方科目代码、反方向录入银行对账单、凭证号与账务、总预算会计系统统一编号、对外结算单审核时核对往来信息、银行对账界面不可以修改账面余额、启用冲销借用业务、建立账户时输入科目、账户科目的后X 位代码与账户代码相同、单据上显示单位名称、单据上显示账户名称等信息的设置。

令 系统启用日期

应用背景：用于显示在系统管理中启用子系统时，启用资金管理系统的的启用日期。

选项说明：用于显示启用资金管理系统的启用日期修改规则：不可修改，仅供查看。

令 账户的前几位编码规则

应用背景：用于定义存款账户、贷款账户及委托贷款账户代码的前几位编码规则 。

选项说明：在定义相应账户时只能以在此定义的前几位代码开头。

例如在“存款账户”后录入“C”，则在建立存款账户，输入账户代码时只能以 “C”开头。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：影响账户定义功能。

令 系统自动报警

应用背景：用于控制在系统登陆时，是否自动显示报警表。

选项说明：勾选该选项后，则在系统登陆时，如果有满足条件的单据，系统会自动显示报警表。

修改规则：可以随时修改。

令 系统提前报警天数

应用背景：控制还款或贷款到期前，提前报警的天数。

选项说明：设置该参数后，当登录系统日期在提前报警天数内时，报警表可以将要到

期的贷款单、拆借单、定期存款单列示出来。

修改规则：可以随时修改。

其他说明：只有选中选项“系统自动报警”后，此选项才有意义。

令 在单据上输入借贷方科目代码

应用背景：用于控制在编制单据时，是否输入借贷方科目。

选项说明：勾选该选项后，则在编制单据时，是显示输入借贷方科目的项目。 修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：不选择该选项，则无法生成凭证，无法进行凭证查阅和编辑。

令 反方向录入银行对账单

应用背景：控制单位与银行对账时，银行日记账的借方发生额是与银行对账单中该科目的借方还是贷方发生额相对。

选项说明：正向录入银行对账单：银行给的对账单是什么样，单位就照原样录入 ，称为正向录入银行对账单；反向录入银行对账单：若在录入银行对账单时将借贷方金额对调，称为反向录入银行对账单。

用户若勾选该选项，系统将自动按正方向进行银行对账。即：单位银行日记账的借方发生额与银行对账单中该科目的借方发生额相对。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到银行对账单的录入和银行对账功能。

令 凭证号与账务、总预算会计系统统一编号

应用背景：用于生成凭证时，凭证号是否与账务、总预算会计系统统一编号。 选项说明：勾选该选项后，则生成凭证时，生成的凭证号为读取账务、总预算会计系统的最大凭证号加一，与账务、总预算会计系统中的凭证号统一编号。反之 ，则按凭证来源重新编号。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：生成凭证时，会影响到凭证号生成的功能。

令 对外结算单审核时核对往来信息

应用背景：控制在对外结算单审核时，是否核对往来单位、往来银行、往来账号

等信息。

选项说明：勾选该选项后，则在对外结算单审核时，会弹出核对往来信息的窗口 ，来核对往来单位、往来银行、往来账号等信息。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到对外结算单的审核。

令 银行对账界面不可以修改账面余额

应用背景：用于控制在银行对账窗口中的日记账账面余额和对账单账面余额，银行对账单窗口中的对账单账面余额，是否可以修改。

选项说明：勾选该选项后，则在银行对账窗口中的日记账账面余额和对账单账面余额，银行对账单窗口中的对账单账面余额，不可以修改。

修改规则：随时可以修改。

相关影响：银行对账单和银行对账功能。

令 启用冲销借用业务

应用背景：控制在对外结算单中，是否启用冲销借用的相关业务。

选项说明：冲销借用的相关业务是指：在对外结算单涉及到票据信息时，有中心支付和冲销借用两种业务。勾选该选项后，则相关业务被启用，具体为：

1. 在对外结算单页眉会出现：中心支付和冲销借用的选项;
2. 在页脚会显示：内部账户号的单位实际可用金额、内部账户余额、未核销支票金额、内部单位账户备注；
3. 在对外结算单中的执行菜单下显示“票据核销”的功能；
4. 在账表中显示结算支票查询表。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到对外结算单的编制，结算支票查询表的查询等功能。

令 建立账户时输入科目

应用背景：控制在建立账户时是否需输入该账户对应的科目信息。

选项说明：选中该选项，则在建立账户时需输入该账户对应的科目信息，系统会根据此处设定的科目信息来生成凭证。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到账户定义功能。

令 账户科目的后X 位代码与账户代码相同

应用背景：用于控制科目代码与账户代码相同挂接相同的位数。

选项说明：当选择“建立账户时输入科目”选项后，还需指定科目代码与账户代码的一致程度；例如此处设置为“3”，则科目代码的后三位要与账户代码相同。账户代码为 10003，那么科目代码的后三位必须为 003 才可。

修改规则：新建账套，默认为不限制。用户可以根据自己业务的需要进行勾选。相关影响：勾选该选项后，会影响到账户定义及凭证生成等功能。

令 单据上显示单位名称

应用背景：控制在各类单据上，银行名称是显示该账户所属的单位名称，还是显示该账户的账户名称。

选项说明：勾选取该选项后，在各类单据上，银行名称显示该账户所属的单位名称。反之，则显示账户名称。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到各类单据账户名称的显示。

令 单据上显示账户名称

应用背景：控制在各类单据上，银行名称是显示该账户所属的单位名称，还是显示该账户的账户名称。

选项说明：勾选取该选项后，在各类单据上，银行名称显示该账户的账户名称。反之，则显示账户所属单位的单位名称。

修改规则：可以随时修改。

相关影响：勾选该选项后，会影响到各类单据账户名称的显示。

§ 2.3 基础资料定义

本节讲述的内容是帮助用户如何快速有效的建立起运行资金管理模块所必须的基础资料，包括：

令 利率设置

令 结息日设置

令 单位账户定义

令 内部银行账户对应表

基本概念：

利率：即利息率，是一定时间内利息额与本金的比例。利率一般分为年利率

（百分数表示）、月利率（千分数表示）、日利率（万分数表示）三种 ，日利率=月利率/30=年利率/360。

提前月利率：是指定期存款被提前支取时所用的利率。

逾期月利率：是指定期存款到期未支取或贷款到期未还清时所用的利率。 零存整取月利率：只限于三项基金版，用于年终计算利息时，上年结转部分

按零存整取月利率计息。

结息日：本年度的第一个结息日期。

结息周期：指利息结算的间隔周期，按月（30 天）统计。

单位：指开户单位，包括企业内的个人、部门、往来客户及供应商、银行及项目等各类单位。

§ 2.3.1 利率设置

一、功能描述

利率设置用于定义利率类型及各种时间段的利率，可设置多种利率（月利率，提前月利率、逾期月利率、零存整取月利率），能即时增加、修改、删除、查询各种类型的利率，并能即时增加、修改、删除各时间段的利率。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|基础资料|利率设置】可以进入该功能，屏幕格式如图2-3所示。

图 2-3

三、操作说明

增加利率类型

1. 通过菜单【执行|增加利率类型】选中选项“增加利率类型”；
2. 在利率设置表中依次填入‘利率类型名称’、‘利率调整日期’、‘月利率’、 ‘提前月利率’、 ‘逾期月利率’、‘零存整取月利率’其中‘利率类型名称’、‘利率调整日期’、都为必录项；
3. 单击【保存】，保存信息。

删除利率类型

1. 选中要删除的利率类型；
2. 通过菜单【执行|删除利率类型】选择选项“删除利率类型”；
3. 系统弹出询问框，单击【是】，完成选定项目的删除操作。

注意：已使用过的利率类型不能删除。

增加利率时间段

1. 选择要增加利率时间段的利率类型；
2. 单击【增加】按钮，依次录入‘利率调整日期’、‘月利率’、‘提前月利率’、 ‘逾期月利率’、‘零存整取月利率’，其中‘利率调整日期’为必录项；
3. 单击【保存】，保存信息。

删除利率时间段

1. 选择要删除的利率时间段；
2. 单击【删除】按钮，系统弹出询问框，单击【是】完成选定信息的删除操作。

注意：未使用的时间段利率信息可删除，某类利率只有一个时间段时不能被删除。

修改利率时间段

1. 选择要修改的利率时间段；
2. 通过菜单【执行|修改时间段】选择选项“修改时间段”，开始修改时间段信息；
3. 修改完毕单击【保存】保存修改结果。

预览/打印

详细操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 2.3.2 结息日设置

一、功能描述

结息日设置用于定义结息日及结息周期，完成结息日的增加、修改、查询、删除等功能。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|基础资料|结息日设置】可以进入该功能，屏幕格式如图2-4所示 。

图 2-4

三、操作说明

增加结息日

1. 在【执行】项中选择【增加结息日】或单击【增加】；

录入结息类型、日期、结息周期；

1. 单击【保存】，保存信息。

注意：结息类型、日期、结息周期为必录项。

删除结息日

1. 在【执行】项中选择【删除结息日】或单击【删除】；
2. 单击【是Y】。

注意：已使用的结息类型不能删除。

修改结息日

1. 在【执行】项中选择【修改结息日】；
2. 修改完毕单击【保存】，保存信息。

注意：已使用的结息类型不能修改。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》“第三章 操作基础”

§ 2.3.3 单位账户定义

※ 单位定义

一、功能描述

本功能主要定义各类开户单位的基本信息，并可以完成增加、修改、删除、等功能。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|基础资料|利率设置】可以进入该功能，屏幕格式如图2-5所示。

图 2-5

三、操作说明

增加开户单位

1. 在【执行】项中选择【增加开户单位】；
2. 录入‘开户单位编码’、‘开户单位名称’；
3. 单击【保存】，保存信息。

删除开户单位

1. 选择要删除的开户单位信息；
2. 在【执行】项中选择【删除开户单位】；
3. 单击【是 Y】。

注意：已使用的单位信息不能删除。

修改开户单位

1. 【执行】项中选择【修改开户单位】；
2. 改完毕单击【保存】，保存信息。

预览/打印

详细操作说明请参阅《基础手册》“第三章 操作基础”

※ 账户定义

一、功能描述

1. 账户是指按具体内容分类核算资金收支的账号，根据内部单位与外部单位的不同分类按不同单位可设置不同账户。
2. 本功能提供用户开设各单位下所需的各种账户，对每个计息客户的一个计息对象进行编码，从而方便计息业务的录入与查询。能录入账户的利率名称、结息日、开户时的期初余额、期初积数、账户类型、账户的使用状态及账户使用的科目等，完成增加、修改、删除、打印等功能。
3. 本功能提供三种账户类型：利息账户、存款账户、贷款账户。

二、屏幕格式

在“单位账户定义”窗口中单击【增加】按钮，弹出“账户设置”窗口，屏幕格式如图 2-6 所示。

图 2-6

三、操作说明

增加账户

1. 选择要增加账户的开户单位；
2. 在【执行】项中选择【增加账户】，或直接单点【增加】；
3. 在编辑账户定义窗口中依次录入各项信息；
4. 单击【保存】，保存增加的信息。

注意：设置为‘冻结’状态的账户不能使用。

修改账户

1. 选择要修改账户的开户单位；
2. 在【执行】项中选择【修改账户】；
3. 在编辑账户定义窗口中进行信息的修改；
4. 单击【保存】，保存修改的信息。

注意：已使用过的账户只能修改‘冻结’状态。

删除账户

1. 选择要删除账户的开户单位；
2. 在【执行】项中选择【删除账户】或单击【删除】；
3. 单击【是Y】确认。

复制账户

1. 选择要复制的账户；
2. 单击【复制】按钮；
3. 单击【增加】按钮；
4. 单击【粘贴】按钮，此时即把复制账户的信息粘贴到新账户中；
5. 修改‘账户代码’、和其它与复制账户中不同的基本信息内容；
6. 单击【保存】，保存新增的账户；

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

四、项目说明

1. 单位代码：单位账户定义时编制的唯一性的单位编码，自动的从单位账户定义

中引入显示，无需用户自己录入。

1. 账户类型：单位开设账户的形式以及用途；

• 利息账户 一般为内部银行的收息、付息账户，贷款账户的付息账户， “利息账户”不计算利息；存款账户 主要是对存取款、结算而设置的；对开设的现金账户,需要选择零利率;贷款账户 主要是针对贷款而言的；

1. 账户科目：为所开账户定义科目信息；
2. 账户代码：对账户唯一性表示的编码，可以录入数字、英文；
3. 账户名称：所开设账户的名称。
4. 一般账户信息

账户定活期标志：标识账户为活期还是定期；

账户内外部标志：所开设账户是为内部账户，还是外部账户；利率名称：选择利率采取的形式，以及具体的利率数额；

结息日：选择此账户结转利息的日期；开户日期：选择此账户的开户日期；

期初余额：开设此账户时的期初余额数；期初积数：开设此账户时的期初积数； 账户币种：选择此账户的相应币种；

票据套打：选择打印账户时的票据相应的格式；余额方向：选择此账户的相应余额方向。

1. 企业收息账户：企业在准备开设存款账户时，先开设的一个用于收息的利息账户；如果开设的存款账户的利息金额直接进入此存款账户，则企业收息账户录入此存款账户，否则选择利息金额进入的账

户。

1. 银行付息账户：内部银行用于付息的利息账户；一般内部银行专设一个利息账户，用来给内部开户单位的存款支付利息；
2. 企业付息账户：企业在准备开设贷款账户时，先开设的一个用于付息的利息账户；在开户单位贷款产生利息时，首先计入内部银行的应收利息，即此账户余额增加，如果功能能够从贷款账户对应的存款账户扣除利息或还了利息，则此账户余额减少；

上面介绍的为存款账户，下面分别介绍利息账户和贷款账户，操作和基本信息与存款账户相同不再赘述，只说明其中不同的地方。

利息账户：

图 2-7

贷款账户：

图 2-8

1. 一般账户信息

银行收息账户：内部银行用于收息的利息账户；一般内部银行专设一个利息账户,用来收取内部开户单位的贷款支付的利息；

企业存款账户：是贷款单位为还贷款利息等用途在内部银行开设贷款户同时建立的存款户，在结息日产生利息时如果存款户余额大于等于利息额，则功能自动从“企业存款账户”扣款，生成利息还款单，利息还款单审核记账后，“企业存款账户”余额减少；当账户类型选择为贷款账户时，此栏目显示，否则，不用选择录入。

贷款进入账户：是贷款单位贷款后资金进入的账户，一般为贷款户的对应“企业存款账户”；贷款单记账后“贷款进入账户”的余额增加；当账户类型选择为贷款账户、委托账户时，此栏目显示，否则，不用选择录入。

1. 贷款补充信息

贷款合同号：录入贷款时的合同号码；贷款用途：录入贷款的用途；

贷款性质：选择贷款的作用，如‘流动贷款’、‘基建贷款’、‘技改贷款’；

贷款类别：选择贷款期限的分类，如‘长期借款’、‘短期借款’、‘长期应付款’；贷款形式：选择贷款的方式，如‘转贷’、‘新增’、‘展期’；

贷款展期：如果贷款形式为‘展期’，录入贷款展期的日期；

日常业务处理

第三章

从本章开始向您详细介绍如何通过资金管理模块管理单位的日常业务，本章中的内容是资金管理模块的核心内容，分如下几个部分向您进行说明：

令 存取款管理令 贷款管理 令 利息管理令 结算管理令 数据处理令 银行对账令 账表

令 系统设置

§ 3.1 存取款管理

进行下面章节的阅读。

注意：用友GRP-R9 财务管理软件之资金管理模块中无此功能，用户可以跳过该部分内容直接

存取款管理包括银行存取款和内部存取款，下面分存取款单录入和存取款单登记簿两部分讲解。下面先看几个基本概念：

基本概念：

存款单：分为银行存款单与内部存款单，银行存款单主要用于记录非借贷及结算

情况时银行或内部存款增加的业务；内部存款单主要用于内部开户单位在内部银行账户非借贷及非结算的资金余额增加业务。可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理等。在三项基金版内部存款单增加个人缴纳和单位补贴选项。

取款单：分为银行取款单与内部取款单，银行取款单主要用于记录非借贷及非结算情况时银行或内部存款减少的业务，如：支取现金；内部取款单主要用于内部开户单位在内部银行非结算的账户资金减少业务。可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。

§ 3.1.1 存取款单录入

※ 存款单录入

一、功能描述

本部分讲解存款单的录入功能，为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|存取款管理|银行存款单/内部存款单】可以进入“银行存款单/内部存款单”登记簿功能，在该功能中点击【新单】按钮，系统弹出“银行存款单/内部存款单”录入界面。屏幕格式如图3-1、3-2所示。

图 3-1

图 3-2

三、项目说明

令 定期/活期：指存款性质。活期存款选择活期，定期存款选择定期；

令 业务编号：指银行存款业务的编号；

令 日期：指该笔业务发生的实际日期；

令 银行（内部单位）名称：指款项所存入的银行既外部开户单位（内部单位）名称；

令 银行（内部单位）账户：指款项所存入的银行下所开的账户号（内部单位账户号）；

令 存款金额：指所存款项的原币金额；

令 币别：指在该账户设置中所定义的币别，软件将自动显示。不可修改项；

令 汇率：软件根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以修改所显示的汇率；

令 利率名称：指在该账户设置中所定义的利率代码。不可修改项；

令 存期（月）：指定期存款所指定的存款年限，以月表示；

令 经办人：指具体办理此笔业务的人名称；

令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明；

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在存款单中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、单据套打、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

※ 取款单录入

一、功能描述

本部分讲解取款单录入的功能，为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|存取款管理|银行取款单/内部取款单】可以进入“银行取款单/内部取款单”登记簿功能，在该功能中点击【新单】按钮，系统弹出“银行取款单/内部取款单”录入界面。屏幕格式如图3-3、3-4所示。

图 3-3

图 3-4

三、项目说明

令 定期/活期：指存款性质。活期存款选择活期，定期存款选择定期；

令 业务编号：指银行存款业务的编号；

令 日期：指该笔业务发生的实际日期；

令 银行（内部单位）名称：指款项所取出的银行既外部开户单位（内部单位）名称；

令 银行（内部单位）账户：指款项所取出的银行下所开的账户号（内部单位账户号）；

令 取款金额：指所取款项的原币金额；

令 币别：指在该账户设置中所定义的币别，软件将自动显示。不可修改项；

令 汇率：软件将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以修改所显示的汇率；

令 利率名称：指在该账户设置中所定义的利率代码。不可修改项；

令 存期（月）：指定期存款所指定的存款年限，以月表示；

令 经办人：指具体办理此笔业务的人名称；

令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明；

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在取款单中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、单据套打、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

§ 3.1.2 存取款单登记簿

一、功能描述

1. 在登记簿中,可以通过不同的查询条件组合来查询所有单据信息；
2. 软件以登记簿的形式显示当前范围内的所有单据，并按单据状态将凭证分成 “所有单据”、“未审核”、“已审核”、“已记账”、“已作废”五大类分页显示 ；
3. 可实现对单据的开新单、审核/消审、作废/取消、删除作废单据操作。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|存取款管理|银行取款单/内部取款单/银行存款单/内部存款单】可以进入“银行取款单/内部取款单/银行存款单/内部存款单”登记簿功能。屏幕格式如图3-5所示。

图 3-5

三、操作说明

登记簿中主要包含如下功能：查询、新单、打开单据、审核、消审、作废、还原、删除、预览/打印和筛选/恢复，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

§ 3.2 贷还款管理

贷还款管理包括银行贷款还款、内部贷款还款和内部拆借还款等业务。同样也分为贷还款单录入和贷还款单登记簿两部分。

基本概念：

贷款单：分为银行贷款单与内部贷款单，银行贷款单应用于企业向银行贷款的业务，记录贷款的一些重要经济内容，并能由此进行管理与计息；内部贷款单主要用于内部开户单位向内部银行或结算中心的贷款业务。

拆借单：即是内部拆借单，内部拆借单主要用于内部开户单位之间的资金借贷业务。

还款单：分为银行贷款本金还款单、银行贷款利息还款单、内部贷款本金还款单与内部贷款利息还款单，银行贷款本金还款单主要用于银行贷款本金的还款业务；银行贷款利息还款单主要用于银行贷款利息的还款业务；

内部贷款本金还款单主要用于内部开户单位贷款的本金归还业务；内部贷款利息还款单主要用于内部开户单位贷款利息的还款业务；内部拆借本金还款单主要用于内部单位间资金借贷后的本金归还业务；内部拆借利息还款单主要用于内部单位间资金借贷后的利息返还业务。

§ 3.2.1 贷还款单录入

※ 贷款单录入

一、功能描述

本部分讲解贷款单录入的基本操作，为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷还款管理|银行贷款单/内部贷款单】可以进入“银行贷款单/内部贷款单”登记簿功能，在该功能中点击【新单】按钮，系统弹出“银行贷款单/内部贷款单”录入界面。屏幕格式如图3-6、3-7所示。

图 3-6

图 3-7

三、项目说明

令 业务编号：指贷款业务的编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 银行（单位）名称：指款项贷入的银行（内部单位）名称。

令 银行（内部）贷款账号：指贷入款项所在银行的（内部单位）账户号。

令 贷款金额：指所贷款的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义的币别。

令 还款日期：指借款到期日。

令 利率名称：指在该账户设置中所定义的利率代码。令 已还金额：已经归还的借款额（软件自动计算）。令 担保金额：为该项借款进行担保的金额。

令 担保单位：为该项借款进行担保的单位名称。

令 结息日名称：在结息日设置中定义好的对款项进行计息的固定日期。

令 经办人：指具体办理此笔业务的人名称。

令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 汇率：软件将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接修改录入。

令 计息方式：本软件提供四种贷款计息方式：

1. 到期内利息挂账不计复利，逾期时只对本金计逾期利息 。

说明：这种计息方法在贷款到期前，所有结欠利息都只挂账不计复利，在贷款到期而未全部归还时开始只对本金计逾期利息。

1. 到期内利息挂账不计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利。

说明：这种计息方法在贷款到期前，所有结欠利息都只挂账不计复利，但在贷款到期而未全部归还时开始对本金和结欠利息计复利。

1. 到期内利息计复利，逾期时对本金及结欠利息计复利。

说明：这种计息方法在贷款到期前，每次结息均对本金及结欠利息计利息 ，贷款到期而未全部归还时继续对本金和结欠利息计利息（或逾期利息）。

1. 利随本清。

说明：这种计息方法在贷款到期前，对本金不结息，只在贷款到期时一次性计息。在贷款到期而未全部归还本金时，开始对本金计逾期利息。

起开始停止计算利息。

注意：执行菜单中的停息挂账项：对已经贷款但尚未全部归还本金和利息的贷款单，从今日

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在单据中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分 。

停息挂账

通过该操作实现贷款的停息挂账操作。通过菜单【执行|停息挂账】可以实现停息挂账操作。

贷款展期

当贷款到期后，可以通过贷款展期操作延长贷款的到期日。通过菜单【执行|贷款展期】调出“贷款展期”窗口，在该窗口中选择或输入贷款的新的到期日。

※ 拆借单录入

一、功能描述

本部分讲解拆借单录入的基本操作，为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷还款管理|内部拆借单】可以进入“内部拆借单”登记簿功能，在该功能中点击【新单】按钮，系统弹出“内部拆借单”录入界面。屏幕格式如图3-8所示。

图 3-8

三、项目说明

令 业务编号：指内部拆借业务的编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 拆入单位：指款项贷入的内部单位名称。

令 收款账号：指拆入款项所在内部单位的账户号。

令 拆出单位：指款项贷出的内部单位名称。

令 付款账号：指拆出款项所在内部单位的账户号。

令 拆借金额：指所贷款的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。

令 还款日期：指借款到期日。

令 利率名称：指在该账户设置中所定义的利率代码。

令 收款经办：指具体办理此笔拆借业务的收款经办人名称。 令 付款经办：指具体办理此笔拆借业务的付款经办人名称。令 中心经办：指具体办理此笔拆借业务的结算中心经办人名称令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 汇率：软件将根据汇率表显示相应业务日期的直接汇率，也可以直接录入。

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在单据中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分 。

※ 还款单录入

一、功能描述

本部分讲解还款单的录入操作，为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷还款管理|银行贷款本金还款单/银行贷款利息还款单/内部贷款本金还款单/内部贷款利息还款单】可以进入“银行贷款本金还款单/银行贷款利息还款单/内部贷款本金还款单/内部贷款利息还款单”登记簿功能，在登记簿中点击【新单】按钮，系统弹出“银行贷款本金还款单/银行贷款利息还款单/内

部贷款本金还款单/内部贷款利息还款单”录入界面。屏幕格式如图3-9所示。

图 3-9

三、项目说明

令 贷款业务编号：指该笔银行贷款业务的贷款单业务编号。

令 还款业务编号：指银行贷款本金还款的业务编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 银行名称（单位名称）：指归还该贷款款项的银行名称（单位名称）。

令 银行账号（内部账号）：指归还该贷款款项的银行下的（内部单位）账户号。

令 还款金额：指所还贷款的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。软件自动显示不用填写。 令 借款日期：指借款发生日期，软件将根据该业务的银行贷款单自动显示。令 还款日期：指借款到期日期，软件将根据该业务的银行贷款单自动显示。

令 已还金额：指当前本金已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额。令 付款方式：即结算方式，分为：现金、转账支票、银行汇票、银行本票、电汇、信汇等其它方式，用户可以在账务处理模块的‘银行结算方式’中设置。

令 经办人：指具体办理此笔业务的人名称。

令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在单据中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分 。

※ 拆借还款单录入

一、功能描述

1. 内部拆借本金还款单主要用于内部单位间资金借贷后的本金归还业务；内部拆借利息还款单主要用于内部单位间资金借贷后的利息返还业务。
2. 为保证单据录入的正确性，软件运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据录入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷还款管理|内部拆借本金还款单/内部拆借利息还款单】可以进入“内部拆借本金还款单/内部拆借利息还款单”登记簿功能，在登记簿中点击【新单】按钮，系统弹出“内部拆借本金还款单/内部拆借利息还款单”录入界面。屏幕格式如图3-10所示。

图 3-10

三、项目说明

令 贷款业务编号：指该笔内部拆借业务的拆借单的业务编号。

令 还款业务编号：指内部拆借本金还款的业务编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 收款单位：指收回贷款本金的内部单位名称。

令 收款账户：指收回贷款本金的内部单位名称下的账户号。

令 付款单位：指归还贷款本金的内部单位名称。

令 付款账户：指归还贷款本金的内部单位名称下的账户号。

令 还款金额：指归还贷款本金的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。软件自动显示不用填写。 令 借款日期：指借款发生日期，软件将根据该业务的银行贷款单自动显示。令 还款日期：指借款到期日期，软件将根据该业务的银行贷款单自动显示。

令 已还金额：指当前本金已归还金额，存盘后的已还金额含本笔还款业务金额。

令 收款经办：指具体办理此笔还款业务的收款经办人名称。

令 付款经办：指具体办理此笔还款业务的付款经办人名称。 令 中心经办：指具体办理此笔还款业务的结算中心经办人名称令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在单据中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、预览/打印、凭证查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分 。

§ 3.2.2 贷还款单登记簿

一、功能描述

1. 在登记簿中,可以通过不同的查询条件组合来查询所有已单据信息；
2. 软件以登记簿的形式显示当前范围内的所有单据，并按单据状态将凭证分成 “所有单据”、“未审核”、“已审核”、“已记账”、“已作废”五大类分页显示 ；
3. 可实现对单据的开新单、审核/消审、作废/取消、删除作废单据操作。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷还款管理|XXXX】可以进入相关单据的登记簿功能。屏幕格式如图3-11所示。

图 3-11

三、操作说明：

登记簿中主要包含如下功能：查询、新单、打开单据、审核、消审、作废、还原、删除、预览/打印和筛选/恢复，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

§ 3.3 利息管理

§ 3.3.1 利息单

一、功能描述

1. 利息单是保存利息计算结果，全面反映账户及某笔业务的应收或应付利息的重要单据。
2. 系统通过记账或利息计算功能自动生成利息单，系统生成的利息单用户可以在本功能中进行修改、审核等操作。

二、利息计算

1. 对于用友政务R9通用财务软件及用友GRP-R9财政管理软件的用户，通过菜单

【功能|数据处理|记账】功能调出“记账”窗口，在该窗口中选中选项“利息计算”，然后单击【确定】按钮，在完成单据记账的同时，完成利息的计算操作；

1. 对于用友GRP-R9财务管理软件的用户，通过菜单【功能|数据处理|记账】功能调出“利息计算”窗口，在该窗口中系统给出尚未进行审核操作的单据数量，单击【详细信息】按钮，可以查询单据的详细信息；单击【开始计算】按钮，完成利息的计算操作。

三、利息单登记簿

完成利息计算操作后，可以在【功能|利息管理|利息单】中查询利息单信息，屏幕格式如图3-12所示。

图 3-12

系统以登记簿的形式显示所有利息单信息，登记簿中主要包含如下功能：查询、新单、打开单据、审核、消审、作废、还原、删除、预览/打印和筛选/恢复，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

利息统计

通过菜单【执行|利息统计】可以调出“利息统计”窗口，屏幕格式如图3-13所示 。

图 3-13

在该窗口中系统分利息项目显示了选定日期范围内各种利息金额，该窗口中涉及的主要操作为：

① 通过调节日期范围，可以查询选定期间范围内的利息信息；

② 通过单击【打印预览/打印】按钮实现利息信息的预览/打印操作；

③ 通过单击【刷新】按钮，实现窗体中信息的刷新操作；

④ 单击【退出】按钮，退出“利息统计”窗口。

四、利息单

在利息单登记簿中选择某未审核单据，双击该单据，进入“利息单”窗口，屏幕格式如图3-14所示。

图 3-14

在该单据中可以完成如下操作：修改、审核、消审、作废、查阅凭证、预览/打印 ，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

§ 3.4 结算管理

下面内容的学习。

注意：用友GRP-R9 财务管理软件之资金管理模块无此功能，请用户跳过本部分内容直接进行

结算管理包括对外结算和对内结算业务，本手册分为结算单录入和结算单登记簿两部分为您讲解。

基本概念：

结算单：包括对外结算单与内部结算单；对外结算单主要用于内部开户单位与外单位之间的结算业务。如内部开户单位与外单位经济往来所形成的应收、应付款结算，结算中心支付银行手续费等。内部结算单主要用于内部开户单位之间的结算业务。如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付款结算，内部开户单位间资金的划拨等。

§ 3.4.1 结算单录入

※ 对外结算单录入

一、功能描述

本部分讲解对外结算单的录入操作，为保证单据输入的正确性，系统运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据输入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|结算管理|对外结算单】可以进入“对外结算单”登记簿，在登记簿中单击【新单】按钮，进入“对外结算单”录入窗口。屏幕格式如图 3-15所示。

图 3-15

三、项目说明

令 收款/付款：指该笔结算业务为对外收款或对外付款业务。

令 对外结算业务编号：指对外结算的业务编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 银行名称：指对外结算时使用的银行的名称。 令 银行账户：指对外结算时使用的银行下的账户。令 内部单位：指对外结算的内部单位名称。

令 账户号：指对外结算的内部单位下的账户号。

令 结算金额：指该笔业务结算金额的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。系统自动显示不用填写。

令 往来单位：指内部开户单位的往来结算单位名称。

令 往来银行：指对外结算时的往来结算单位的银行名称。

令 往来账号：指对外结算时的往来结算单位的银行账号。

令 内部经办：指具体办理此笔对外结算业务的经办人名称。

令 中心经办：指具体办理此笔对外结算业务的结算中心经办人名称

令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在取款单中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、单据套打、预览/打印、凭证查询和账户余额查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

※ 对内结算单录入

一、功能描述

本部分讲解对内结算单的录入操作，为保证单据输入的正确性，系统运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据输入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|结算管理|对内结算单】可以进入“对内结算单”登记簿，在登记簿中单击【新单】按钮，进入“对内结算单”录入窗口。屏幕格式如图 3－16所示。

图 3-16

三、项目说明

令 内部结算业务编号：指内部结算的业务编号。

令 日期：指该笔业务发生的实际日期。

令 收款单位：指结算收款的内部单位名称。

令 收款账户：指结算收款的内部单位下的账户号。

令 付款单位：指结算付款的内部单位名称。

令 付款账户：指结算付款的内部单位下的账户号。

令 结算金额：指该笔业务结算金额的原币金额。

令 币别：指在该账户设置中所定义账户的币别。系统自动显示不用填写。

令 收款经办：指具体办理此笔结算收款业务的收款经办人名称。令 付款经办：指具体办理此笔结算付款业务的付款经办人名称。令 中心经办：指具体办理此笔结算业务的结算中心经办人名称。令 摘要：可以记述此笔业务的具体内容，相当于备注说明。

令 若在【功能|系统设置|账套参数】之“控制参数”中选中了选项“在单据中输入借贷方科目代码”，则还需在取款单中选择或输入科目代码。

四、常用操作

增加、修改、审核、消审、复制/粘贴、单据套打、预览/打印、凭证查询和账户余额查询，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

§ 3.4.2 结算单登记簿

一、功能描述

1. 在登记簿中,可以通过不同的查询条件组合来查询所有单据信息；
2. 系统以登记簿的形式显示当前范围内的所有单据，并按单据状态将凭证分成 “所有单据”、“未审核”、“已审核”、“已记账”、“已作废”五大类分页显示 ；
3. 可实现对单据的开新单、审核/消审、作废/取消、删除作废单据操作。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|结算管理|对外结算单/对内结算单】可以进入“对外结算单/对内结算单”登记簿。屏幕格式如图 3-17、3-18 所示。

1. 对外结算单登记簿

图 3-17

1. 对内结算单登记簿

图 3-18

三、操作说明

系统以登记簿的形式显示所有利息单信息，登记簿中主要包含如下功能：查询、新单、打开单据、审核、消审、作废、还原、删除、预览/打印和筛选/恢复，这些功能的详细操作说明请参阅本手册“第一章 操作基础”之“§1．5模块中的通用操作”部分。

利息统计

通过菜单【执行|利息统计】可以调出“利息统计”窗口，屏幕格式如图3-19所示 。

图 3-19

在该窗口中系统分利息项目显示了选定日期范围内各种利息金额，该窗口中涉及的主要操作为：

① 通过调节日期范围，可以查询选定期间范围内的利息信息；

，

，

② 通过单击【打印预览/打印】按钮实现利息信息的预览/打印操作；

③ 通过单击【刷新】按钮，实现窗体中信息的刷新操作；

④ 单击【退出】按钮，退出“利息统计”窗口。

§ 3.5 数据处理

数据处理中提供记账、结算通知单审核、账户余额积数检查、凭证生成、凭证查阅等功能。

，

§ 3.5.1 记账

一、功能与作用

1. 记账提供用户对于每日已审核未记账的业务完成记账处理。
2. 此功能在结息日、对已经到期的贷款账户、有利率调整的账户计算利息并生成利息单。
3. 如果只把各账户发生的金额计入账户余额，则不选中“计算利息“选项，如果准备计算利息则选中“计算利息“选项。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|数据处理|记账】可以运行记账功能，屏幕格式如图3-20所示。

图 3-20

三、操作说明

软件的版本不同该功能有所不同，此处将分别予以说明。

用友政务R9通用财务软件、用友GRP-R9财政管理软件之资金管理模块（屏幕格式如图3-21所示）

1. 在该窗口中我们可以看到窗口中显示了未审核的单据数量信息，若模块中还有未审核的单据，系统中出现【详细信息】按钮，单击该按钮，系统弹出一个新的窗口，在该窗口中显示详细信息；
2. 选中“计算利息”选项，则系统会在记账的同时生成利息单；
3. 单击【确定】按钮，系统将自动对已审核单据记账并进行生成利息单操作。
4. 记账完毕后，系统给出提示‘记账已经完成’

用友GRP-R9财务管理软件之资金管理模块（屏幕格式如图3-22所示）。

1. 在本软件中，记账功能主要实现利息的计算功能；
2. 窗口中显示出模块中尚未审核的单据数量信息，在进行计算利息操作前需要将这些尚未进行审核操作的单据进行审核操作，单击【详细信息】按钮，系统在弹出的窗口中显示详细信息；
3. 单击【开始计算】按钮，开始进行计算利息的操作。

§ 3.5.3 账户余额积数检查

一、作用与功能

该功能用来进行账户余额和积数的检查，方便用户随时查看账户数据的正确性

二、屏幕格式

通过菜单【功能|数据处理|账户余额积数检查】可以进入该功能，屏幕格式如图

3-21 所示。

图 3-21

三、操作说明

1、查询

设置日期范围、账户代码等检查条件；

点击【确定】按钮，系统将余额检查结果和积数检查结果显示出来。

2、打印/预览

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

3、数据输出

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.5.4 凭证生成

一、功能与作用

1. 根据用户输入的单据,将把这批单据自动生成凭证并传送已生成的凭证。
2. 建议在正式输入单据前所有有关基础资料设置完整。
3. 为保证单据输入的正确性，系统运用了大量的正确性检验控制措施，将对单据输入中的错误自动做出提示。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|数据处理|凭证生成】可以进入该功能，屏幕格式如图3-22所示。

图 3-22

三、操作说明

1. 选择要生成凭证的业务在执行菜单中按【选择】，按【取消】键取消,也可利用

【全选】、【全消】键；

1. 按【制单】图标，系统通过已定义好的单据借贷方科目自动生成凭证。点击【凭证】，可以查询凭证。
2. 点击“执行”菜单中的“显示生成凭证的单据信息”,可以查看哪些单据生成了凭证,不能生成凭证的单据信息。

图 3-23

§ 3.5.5 凭证查阅

一、功能与作用

1. 用于根据业务日期、单据类型、单据号查找相对应的凭证及原始单据
2. 本模块所制作传输到账务处理模块的凭证，可通过凭证查询功能查看、修改和删除。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|数据处理|凭证查阅】可以进入该功能，屏幕格式如图3-24

图 3-24

三、操作说明

查询条件栏目说明

起止日期：指要查询的凭证的业务日期范围。单据编号：指要查询的单据的业务编号。

单据类型：指要查询的单据的类型。

查询凭证

选择在查询范围内的业务点击【执行】中的【凭证】，显示该业务凭证；

图 3-25

凭证试审

（1）单击【试审】图标，完成试审操作。

1. 因系统在凭证保存时已进行了凭证正确性的检查，故本模块凭证在审核时均应正常通过，系统给出“试审通过”的信息提示（见图 3-30），未通过试审的错误凭证，系统会在凭证界面的“审核”处显示红色“错误凭证”标志。

图 3-26

凭证编辑：

在编辑菜单中用户可选择复制、粘贴、插入、删除分录行编辑凭证，用户还可以在此菜单中选择凭证界面的编辑状态如‘总处于编辑状态’、‘Tab 键在表格内连续移动’、‘显示中文大写金额’‘ 凭证标题与凭证类相关联’用户可根据自己的需要进行选择。

凭证查看：

用户要查询其他凭证可以利用界面中翻页按键查询，也可以点击【查询】中的

【 查找】进行凭证查询。

修改凭证

摘要

① 可手工输入，亦可单击选择钮，进入“选择摘要”窗口进行选择。

② 当光标停留在摘要栏时，使用“F3”键，可将上行摘要复制到本行，如本行已有摘要内容，则不予保留。

科目

图 3-27

① 可直接在“科目”栏中手工输入，亦可单击选择钮，系统弹出“选择科目”子窗口，选择的科目代码及名称自动出现在“科目”栏中；

② 当科目涉及辅助核算时，下一步还需输入辅助核算信息。

金额输入

1. 如果选定了“编辑”菜单中的“显示中文大写金额”项，则在用户往借贷方金额栏内输入金额时，“合计栏”内会自动跟随显示该金额的大写；
2. 当在某张凭证录入中，只剩下最后一行的分录金额没有输入时，用户可点击 “F7”键，系统会自动将所需输入金额的借/贷方金额栏中显示某数值，使整张凭证的借贷方金额平衡。这个功能在多笔分录录入且数据比较分散的情况下，能帮助用户在正确的借贷方填入正确的差额。

科目辅助信息录入

银行存款类科目

如该科目为“银行存款”或其二级子科目，则系统自动提示输入“原始单据号”及“结算日期”两项信息，以便日后银行对账时核对之用。

外币录入

① 当输入科目为外币核算类科目时，系统自动将凭证格式改为复币式。

② 如该科目为单币种核算，则币种信息自动带入，且不可改；如该科目为多币种核算，则币种信息由用户单击选择钮进行选择；

③ 汇率可手工输入，也可单击选择钮在弹出的“选择汇率”子窗口中选择相应汇率；

④ 外币金额由用户手工输入；

⑤ 单击【确定】，系统自动根据汇率及外币金额计算得出本位币金额并默认放在借方金额栏内。

数量录入

① 如输入科目为数量辅助核算时，系统自动提示输入相应的数量及单价信息，两者可直接手工输入亦可单击栏中右端的提示钮在计算器中键入；

② 如该科目发生额在借方，则可选择“代入借方”项，否则该项置空。

③ 单击【确定】键，系统自动将数量与单价的乘积代入借/贷方金额栏中以及发生金额；

部门录入

图 3-28

① 如该科目为部门辅助核算类，则系统弹出“原始凭证信息”窗口；

② 在“部门”栏直接输入部门代码并【确定】退出，或单击“部门”栏右端的选择钮，在弹出的“选择部门”窗口中选择部门代码。

项目录入

图 3-29

① 如该科目为项目辅助核算类，则系统弹出“原始凭证信息”窗口；

② 在“项目”栏直接输入项目代码并【确定】退出，或单击“项目”栏右端的选择钮，在弹出的“选择项目”窗口中选择项目代码；

个人往来录入

图 3-30

① 如该科目为个人核算类，则系统自动提示输入或选择一条相应的职员信息；

② 因为个人往来核算涉及业务核销，所以还需输入“原始单据号”及“收付款到期日期”；

③ 单击【确定】存盘退出。

单位往来录入

图 3-31

如该科目为单位核算类，则系统自动提示输入或选择以下信息：

① 相应的往来单位信息；

② 相应“原始单据号”和“收付款到期日”，以便日后往来业务核销之用；

③ 该业务涉及的“业务员”信息。单击【确定】存盘退出。

删除凭证

本模块只能删除未试审的凭证。

当修改已做凭证的原始单据中的有关金额、账户、汇率时，本模块限制不能直接无痕迹修改该单据，必须由您对凭证做相应的处理，如作废或做红字冲销后才允许直接无痕迹修改。

如果要删除已制作凭证的各单据，必须先作废或冲销相应的凭证，否则系统禁止这些操作。

凭证作废

1. 已保存的凭证中如因业务取消而导致的相应凭证无效，只要该凭证尚未记账，均可做作废处理；
2. 调出该凭证，选用菜单[文件|凭证作废]，系统自动将该凭证加上作废标记，并不再将其列为数据处理范围之内；

作废还原

1. 已做“作废”处理的凭证如需重新恢复使用，则可使用本功能；
2. 调出当前需做“还原”处理的凭证；
3. 调用菜单项【文件|凭证还原】，系统自动将该凭证“作废”标记清除，恢复成正常凭证使用。

保存

系统执行保存操作并对如下内容进行自检，如下述信息录入不完整，系统自动给出提示，并在修改正确之前不予保存：

1. 当前凭证是否包含两个或两个以上分录；
2. 当前会计期间是否已结账或冻结；如“账套参数”中选定“结账后方可输入下期凭证”，则还需检查上一会计期间是否已结账；
3. 如“账套参数”中选定“使用自定义凭证号”项，则需检查自定义凭证号是

否存在重复；科目及其必输辅助核算项目代码（部门、项目等）是否均为明细代码；

1. 凭证非空项（摘要、科目、借贷方金额等）是否存在为空现象；
2. 外币为零且金额与数量均为零的分录行无效；
3. 是否存在非法对应科目；
4. 凭证类型与科目是否存在冲突（如是否存在必无科目或是否不存在必有科目等）；
5. 必输入的辅助核算项目信息是否存在为空项（具体参见账套参数中的“凭证必输项”定义）；
6. 是否试算平衡（包括借贷方平衡与现金流量项汇总发生额与对应分录数值是否一致）；

联查单据

如若要查询该项业务的有关单据则点击【执行】中的【单据】。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.6 银行对账

单位的对外结算主要是通过银行转账，因此银行存款的收支比较频繁。为了加强对银行存款收支的监督与控制，保证银行存款账目的正确无误，单位的银行存款

日记账应经常与银行对账单进行核对，每月至少核对一次，以做到账实相符。对账结束后应编制银行存款余额调节表。银行对账功能能够满足单位银行对账需要，并自动生成余额调节表。

只有定义了银行账户后才能使用银行对账功能。银行对账的处理流程如下图所示。

图 3-32

从上图中可以看出，银行对账工作主要经过如下几个步骤：

① 至少定义一个银行类账户（操作方法请参阅本手册“第二章 系统出始化”部分的说明）；

② 在“账套参数”中选定录入银行对账单的方向。系统提供两种方向：正向输入

和反向输入，方向一经选择并已开始对账工作后，请不要随意变更，本章中将详细说明两种对账方式的意义及使用方法；

③ 在“银行期初未达账装入”功能中录入银行账户的期初未达账明细信息，本章中将讲述期初银行未达账的装入方法；

④ 在“银行对账单”中录入，银行对账单中的期初未达账明细信息，本章中将讲述银行对账单期初余额的录入方法；

⑤ 录入相关的单据并将单据审核（操作方法请参阅“日常业务”部分的相关说明 ）；

⑥ 录入或引入银行对账单信息。在“银行对账单”模块中直接输入银行对账单信息；本章将详细说明对账单的录入方法；

⑦ 单据审核、记账后，在“银行对账”功能中将其装入，开始银行对账工作，这也是本章需介绍的一个内容；

⑧ 对账结束，生成银行存款余额调节表，并为下月银行对账工作做好准备。下面开始对上面的操作步骤进行详细说明。

§ 3.6.1 选定银行对账方式

一、功能与作用

用于选定对账方式。

系统提供两种对账方式：正向对账和反向对账

正向对账：银行存款日记账的借方发生额与对账单的借方发生额相勾对；反向对账：银行存款日记账的借方发生额与对账单的贷方发生额相勾对。

二、操作说明

在进行期初余额装入之前，请用户首先确定对账方式。系统中对账方式的选择是

通过如下方式进行的：进入“账套参数”功能，选中选项“反向录入银行对账单”则系统按正向进行银行对账，否则，系统按反向进行银行对账。

所谓“反向录入银行对账单”是指：单位拿到银行对账单后，手工将发生额的借贷方金额互换后录入到系统中，反向录入银行对账单后，系统将自动按照正向对账；

所谓“正向录入银行对账单”是指：单位拿到银行对账单后，不做任何变动，直接将其录入到系统中，正向录入银行对账单后，系统将按照反向进行对账；

三、举例说明

例如：银行给单位的对账单为：

若用户选中选项“反向录入银行对账单”，则在“银行对账单”模块中用户应按如下方式录入银行对账单：

若用户未选中选项“反向录入银行对账单”， 则在“银行对账单”模块中用户应按如下方式录入银行对账单：

§ 3.6.2 银行期初未达账装入

一、功能与作用

在首次使用银行对账功能时，应将手工银行存款调节表上的未达账项在此初始输入到计算机中。本功能用于输入、修改未达账项。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|银行对账|银行期初未达账装入】可以进入该功能，屏幕格式如图3-36所示。

图 3-33

几个需要说明的项目：

① “日记账期初参考余额”的作用是为防止用户输入错误，起一个对照作用。“未达账项”的录入过程中应满足如下公式：

“日记账期初参考余额”+（或-）“未达账项”=“日记账账面余额”

② 银行日记账期初余额的数据由两部分组成：已经与银行进行过对账的部分和没有与银行进行对账的部分，即未达账项。启用资金模块时，在表头“日记账账面余额”中输入已经与银行进行过对账的部分之和，余额借方则输入正数，余额贷方则输入负数。在表体中输入所有未达账项的明细信息，然后存盘，则“日记账账面余额”处自动变为银行日记账的账面余额。

③ 日记账账面余额共显示在两个地方：表头“日记账账面余额”中和表体“余额”列中的数据。若用户在录入数据的过程中没有发生错误，则此二处的余额应当相同；

④ “日记账账面余额”栏中的日记账账面余额可以手工修改，并且此余额会被代入到“银行对账”单元中的“日记账账面余额”中，与装入的单据信息一同影响银行存款余额调节表。

三、操作说明

增加数据

期初银行日记账列表左上方选择所需输入银行科目的代码，单击【增加】图标，在列表末尾增加的空记录行中输入数据；或单击图标

在光标所在位置增加一空记录行，输入数据；单击图标【保存】保存输入数据，否则输入无效。

删除数据

在银行日记账列表中选择当前要删除的记录所在行，单击【删除】图标，则该行数据自动被删除；如单击图标

，可恢复显示最近一次删除的数据。

修改数据

在银行日记账列表中选择当前要修改的记录所在行，直接进行修改操作，修改完毕，单击【保存】图标保存。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.6.3 银行对账单

一、功能与作用

用于录入银行对账单，其中期初余额及每月银行提供的银行存款发生额都在本模块录入。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|银行对账|银行对账单】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-34。

图 3-34

三、操作说明

期初余额录入

① 在表头中选择“银行科目”，输入“对账单账面余额”和“对账单参考余额”，并在表体中录入未达账项的明细数据。

② “对账单参考余额”的作用与“银行期初未达账装入”模块中的“日记账期初参考余额”作用相同，这里不再赘述，但是“对账单参考余额”的录入方法与“日记账期初参考余额”稍有不同。假设“日记账期初参考余额”为借方 500 元 ，“对账单参考余额”也为借方 500 元，则在“日记账期初参考余额”中输入“500”即可。而“对账单参考余额”中数值的输入方法却与对账方式有关。若用户选择正向对账方式（账套参数中“反向录入银行对账单”处于选中状态），则此处录入“500”；若用户选择反向对账方式（账套参数中“反向录入银行对账单”处于未选中状态），则此处录入“-500”。

③ 对账单中“对账单账面余额”的录入方法与“期初银行未达账装入”模块中 “日记账账面余额”的录入方法相同，在装入期初余额时也是仅仅录入已达账项的金额，而未达账项的详细信息则在表体中录入。“对账单账面余额”中的数据可以修改，且会被代入到“银行对账”单元中的“对账单账面余额”中，直接影响余额调节表中的数据。

日常业务中银行对账单录入

银行对账单的录入过程中主要涉及如下操作：

1. 账户切换

单击“银行账户”栏右方下拉钮，在银行账户列表中选择其它科目。

1. 增加数据

单击【增加】图标，在列表尾部新添空行中输入一笔新对账单数据，其中序号为系统自动编制；第一行的“余额”列值由表外“对账单期初余额”加减本行发生额后计算得出，以后每行都在上行余额基础上加减本行发生额得出新的余额值。或利用【插入】图标，在当前行位置插入一空白行，然后在空行中输入数据。

1. 删除数据

在银行对账单中选中当前要删除数据所在行，单击【删除】图标，系统提示是否真正删除，如“确认”，则实现删除操作。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.6.4 银行对账

一、功能与作用

银行对账就是把对账单上的未达账项和日记账未达账项按一定的对账方式自动核对勾销。系统提供两种对账方法：自动对账和手工对账。两种对账方法产生的效果是一样的。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|银行对账|银行对账】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-35 所示。

图 3-35

三、操作说明

界面设置

调用右键菜单中的“水平/垂直分割”项，可将对账窗口中的银行日记账与对账单两部分以水平或/垂直的方式显示，以方便对账操作。

装入银行日记账

单击【装入】图标，系统弹出装入银行日记账选择窗口，进行银行科目及装入范围的选定。

图 3-36

在装入范围中设定业务日期范围、选定银行账户。单击【确定】,系统自动转入 “银行日记账装入”窗口。

图 3-37

① “银行日记账装入”窗口中显示此次定义的银行科目及装入范围所限定范围内的日记账数据，用户可在此进行浏览查看，检查是否与想装入的日记账数据内容一致；

② 如数据选择不完全或不正确，则点击【重装】，重新定义银行日记账装入范围 ；

③ 如数据选择正确，则点击【装入】，该批数据将被追加进参予银行对账的银行日记账部分数据，原先已读入的部分日记账数据，不论是否已对账，只要未被删除，都将与当前新读入部分集中在一起显示；

④ 点击【取消】，则忽略此次日记账装入操作，对账中的日记账部分保持原有数据。

① 如当前选定日期范围的银行日记账包含有先前已做对账处理但未删除的数据部分，则系统

将给出提示，在更改日期范围之前（或将该部分已对账数据恢复为未对账状态前）不予读入。

装入银行日记账时请注意：

“日记账账面余额”及“对账单账面余额”

表外显示的“日记账账面余额”值取自当前读入日记账的期间末余额，“对账单账面余额”取自系统当前所有已录入对账单的最终余额，即“对账单”录入功能中的“对账单账面余额”栏中值。

对账

自动对账

单击

图标，在弹出的“对账方式选择”子窗口，可以选择对账方式：

图 3-38

• 原始凭证号+金额（原始凭证号不能为空）：只有凭证号和金额都相同的两笔分录才能算是同一笔分录予以对账；金额（原始凭证号必须为空）：只要金额相同，就视同为同一笔分录予以对账，但原始凭证号必须为空；金额（不考虑原始凭证号）：只要金额相同，就视同为同一笔分录予以对账而不论原始凭证号是否相同；原始凭证号+金额+结算方式：三者相同才可以对账。单击【确定】开始自动对账；

对账结果

如某数据行的“标志”栏出现

表示已成功对账。

手工对账

应用范围：

令 使用手工方式逐笔核销日记账和对账单未达账项；

令 由于同一笔经济业务可能在“银行日记账”和“对账单”上作了不同的记录

（例如：一笔业务日记账分成两行登记而对账单上只有一行），所以通过“自动银行对账”永远也不能核销这些业务，此时可用本功能核销；

令 本功能还可用于成批删除对账单或日记账业务。

直接在日记账列表和对账单列表中先后双击所选对账项目所在行，被选中行的 “标志”栏出现

对于“未达”项，双击它则变为“手工”，对于“手工”，双击则变为“未达”项 。

检查人工对账结果

单击图标

，在弹出的“银行对账检查”子窗口中自动显示此次手工对账数据的借贷方是否平衡，如不平衡，则不做保存，需进一步检查。

显示选项

调用右键菜单“显示选项”中的“显示未达项”/“显示自动已达项”/“显示手工已达项”，可浏览不同状态下的数据内容。

删除已达账

单击【删除】图标，系统提示是否真正删除已达账项部分，“确认”则实现删除操作。被删除的数据在对账单中将不再存在，但在银行日记账中仍存在，并可在某些条件下被再次读入。

余额调节表

对账完毕可单击右键菜单：“余额调节表”项查询对账后的最新余额调节表。

银行存款余额调节表是在银存款日记账余额和银行对账单余额的基础上，加减双方各自的未达账项，使双方的余额达到平衡，其调节公式如下：

账数

银行存款日记账余额+银行已收账而单位尚未收账数-银行已付账而单位尚未付

账数=银行对账单余额+单位已收账而银行尚未收账数-单位已付账而银行尚未付

余额调节表的屏幕格式如下。

图 3-39

系统自动生成银行对账中所选科目的余额调节表。列表上方分栏显示了该科目的

日记账及银行对账单的调整前、后数据。列表分“企业数”和“银行数”两部分，其中：

• “企业数”代表银行日记账：

日记账调整前数+银收我未收-银付我未付=日记账调整后数

• “银行数”代表银行对账单：

对账单调整前数+我收银未收-我付银未付=对账单调整后数如日记账和银行对账单的调整后数据不一致，请及时检查。

取消对账

单击右键菜单：“取消对账”项，系统自动将本次自动对账结果清除，恢复至最近一次保存的结果状态。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.7 系统对账

§ 3.7.1 与账户系统对账

§ 3.7.2 与报账系统对账

§ 3.7 账表

提供多角度的报表查询，包括账户余额日报表、序时账、内部对账单、贷款台账 、贷款利息表、账户收支汇总表、账户余额表、账户明细账、利息综合查询表、利息统计表、报警表。

以查询的账表作一列示，请用户分别阅读所需要部分的说明。

注意：用户使用的软件版本不同，可以查询的账表也有所不同，下面分别对各版本软件中可

用友政务R9 通用财务软件中包含如下账表：

账户余额日报表、序时账、内部对账单、贷款台账、贷款利息表、账户收支汇总表、账户余额表、账户明细账、利息综合查询表、利息统计表、报警表、贷款计划、贷款执行情况分析、分析表定义、账户余额动态汇总表、账户资金余额明细表、资金流动一览表、

用友GRP-R9 财务管理软件中包含如下账表：

账户收支汇总表、利息综合查询表

用友GRP-R9 财政管理软件中包含如下账表：

账户余额日报表、序时账、内部对账单、账户收支汇总表、账户余额表、账户明细账、利息综合查询表、利息统计表、报警表、分析表定义、账户余额动态汇总表、资金流动一览表、账户资金余额明细表

§ 3.7.1 账户余额日报表

一、功能描述

1. 账户余额日报表反映某一账户某一日的账户余额，并列示了该账户该日的详细业务发生情况，包括：业务编号、摘要、收入、支出（或借、贷）金额、余额 。
2. 根据用户确定的日期、账户号等条件查询该账户在该日的账户余额，同时具有筛选、预览、打印及数据输出功能。可联查单据及凭证。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|账户余额日报表】可以进入该功能。屏幕格式如图 3-40所示。

图 3-40

三、操作说明

账户余额日报表封面

• 自定义所需查询的日期、账户号。最后单击【确定】。

账户余额日报表列表

1. 账户余额日报表项目说明： 账 户 号：指查询的账户号。

账户名称：指查询的账户名称。

业务编号：指账户该日发生的业务的编号。摘 要：业务的摘要。

收 入 额：指账户该日发生的业务的收入额。支 出 额：指账户该日发生的业务的支出额。余 额：指该日账户的余额。

1. 账户余额日报表主要计算公式：余额 = 上日余额 + 收入额 - 支出额
2. 联查单据

单击【单据】 图标，可联查单据及凭证。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.2 序时账

一、功能与作用

1. 序时账是用于按业务日期从小到大的顺序汇总某一账户所发生的所有业务单据，便于用户查询。
2. 根据用户确定的时间范围、账户号等条件查询所发生的所有业务单据，同时具有筛选、预览、打印及数据输出功能。
3. 可联查单据及凭证。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|序时账】可以进入该功能。屏幕格式如图 3-41 所示。

图 3-41

三、操作说明

序时账封面

1. 自定义所需查询的时间范围、账户号
2. 最后单击【确定】。

序时账列表

1. 序时账项目说明：

时间（年月日）：指该笔单据的业务日期。单位名称：指该笔业务所属的单位。

账 户 号：指该笔业务属于哪个账户。 业务编号：指该笔业务的具体业务编号。

摘 要：指该笔业务的摘要信息。收 入 额：指该笔业务收入的金额。支 出 额：指该笔业务支出的金额。

1. 联查单据

点击【单据】可联查单据及凭证。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.3 内部对账单

一、功能与作用

1. 内部对账单用于查询某会计期间某账户的各笔业务的收入、支出及其余额情况,可以给内部开户单位进行银行对账。
2. 根据用户确定的会计期间、账户号等条件查询该账户的各笔业务的收入、支出及其余额情况，同时具有筛选、预览、打印及数据输出功能。
3. 可联查单据及凭证。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|内部对账单】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-42 所示。

图 3-42

三、操作说明

内部对账单封面

1. 自定义所需查询的会计期间、账户号
2. 最后单击【确定】。

内部对账单列表

1. 内部对账单项目说明：

账 号：指所查询的账户号 账 户 名：指所查询的账户名称

日 期：指某笔业务发生的日期业务编号：指某笔业务的编号

摘 要：指某笔业务的摘要 收 入 额：指收入业务的发生额支 出 额：指某笔业务的发生额余 额：指当前账户的余额

1. 如若要查询同一会计期间其他账户情况，只需在‘内部对账单’左上方的账户号中选择要查询的账户代码即可。
2. 联查单据

单击【单据】图标可联查单据及凭证。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.4 贷款台账

一、作用与功能

1. 用于查询贷款账户，某段时期内所发生业务的详细资料；
2. 可根据不同贷款性质、贷款形式、贷款类别以及单位类型，分门别类汇总查询；
3. 可实现各种条件的交叉筛选、查询功能；

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|贷款台账】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-43 所示。

图 3-43

三、操作说明

贷款台账封面

进入查询条件窗口，输入所要查询的日期范围、账户以及其他贷款条件，条件设置完毕后，点击确定按钮，进入“企业贷款台账查询”列表。

企业贷款台账查询

• 【贷款台账】项目说明：

贷款单位：指发生该笔贷款业务的单位；

贷款账号（包括：本金账号、利息账号）：指该笔贷款业务本金计入的账号，

和计息的账号；

贷款期限（包括：贷款日、还款日）：指该笔业务单据，所列贷款日期及还款日期；

贷款本金：指该笔业务单据实际贷款金额；

月利率（包括：合同利率、现执行利率、逾期利率）：指该笔贷款计息利率；应付利息（包括：本期和累计数）：指所指期间利息额，和至目前为止累计利息额；

本期归还（包括：本金、利息及小计数）：指所指期间，偿还的本金与利息及合计数；

累计归还（包括：本金、利息及小计数）：指到目前为止，共偿还本金、利息及其合计；

期末余额（包括：本金、利息及合计数）：指剩余结欠本金、利息及其合计；合同号：该笔贷款发生时，所签合同号；

用途：发生该笔贷款的原因和去向。

• 若需查询其它期间或希望将不同条件的贷款账户分门别类汇总显示,只需用鼠标在此窗口上方选择期间和条件即可。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.5 贷款利息表

一、功能与作用

1. 贷款利息表反映某贷款账户某时间的应付利息、已付利息、结欠利息情况。
2. 可根据用户确定的时间范围和贷款账户查询该账户计息情况，同时具有筛选、预览、打印及数据输出功能。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|贷款利息表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-44 所示。

图 3-44

三、操作说明

贷款利息表封面

1. 自定义所需查询的时间范围和贷款账户
2. 最后单击【确定】。

贷款利息表列表

1. 贷款利息表项目说明：

计息日期：指业务的发生日期。

开始日期：指某次计息的开始日期。结束日期：指某次计息的结束日期。

积 数：从上一次金额或者利率发生变化的累积积数。利 率：当前业务日期的利率。

应计利息：指某计利息时间区间内的应付利息。正常利息：指贷款到期前的应付利息。

逾期利息：指贷款到期后的应付利息。

1. 如要查询其他账户的业务情况，只需在‘贷款利息表’左上方的账户项中设置要查询的账户即可。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.6 账户收支汇总表

一、功能与作用

1. 用于汇总查询某个日期范围内的各账户的收支和余额；
2. 具有预览、打印及数据输出功能 ；

二、屏幕显示

通过菜单【功能|账表|账户收支汇总表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-45所示。

图 3-45

三、操作说明

收支汇总表封面

1. 自定义所需查询的时间范围和贷款账户
2. 最后单击【确定】。

账户收支汇总表

账户收支汇总表项目说明

账户代码：列示查询账户代码；账户名称：列示查询账户代码；

收入额：所查账户在所选日期范围内的收入额；支出额：所查账户在所选日期范围内的支出额；余额：所查账户在所选日期范围内的余额；

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.7 账户余额表

一、作用与功能

1. 用于查询某期间、某账户的余额，及与其相对应的账户信息；
2. 具有预览、打印功能；

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|账户余额表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-46 所示。

图 3-46

三、操作说明

账户余额表封面

1. 自定义所需查询的单位、账户、截止日期、账户类型等查询条件
2. 最后单击【确定】。

账户余额表

账户余额表项目说明：

账户代码：指所查询的账户，在账户设置中定义的代码；账户名称：指所查询的账户，在账户设置中定义的名称；

余额方向：指所查询的账户，在账户设置中定义的余额在借或贷的方向，也是账户实际余额的方向；

余 额：指所查询账户的实际余额。

如果在查询条件中选中“账户综合查询“则可以查看到各账户对应的企业收（付 ）

息账户,银行收（付）息账户及其账户余额。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.8 账户明细账

一、作用与功能

1. 用于显示，所有账户的明细资料，方便用户的日常查询。
2. 根据日常的每笔核算业务内容按日期升序列表，并可联查到具体业务发生时所输单据。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|账户明细账】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-47 所示。

图 3-47

三、操作说明

账户明细账封面

1. 自定义所需查询的日期范围、单位和账户
2. 最后单击【确定】。

账户明细账

1、账户明细账项目说明

日 期：指该笔业务发生时的日期；摘 要：指该笔业务的摘要；

业务编号：指该笔业务单据编号；

支 票 号：指该笔结算业务单据的原始凭证号；

结算方式：指该笔结算业务单据的结算方式；凭 证 号：指该笔业务生成的凭证号；

贷方金额：指该笔业务发生的支出额；借方金额：指该笔业务发生的收入额；余 额：指当前账户所剩余额。

2、点击【单据】，用于联查具体业务单据。

3、如要查询其他账户的情况，只需在‘账户明细账’左上方的账户项中设置要查询的账户即可。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.9 利息综合查询表

一、作用与功能

1. 用户可根据实际业务需要，选择不同选项，查询某段时期内应收利息、利息挂账、利息扣款、存款利息支出等详细资料；
2. 可实现对各种利息类型，分门别类的查询功能；

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|利息综合查询表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-48所示。

图 3-48

三、操作说明

利息综合查询表封面

1. 自定义所需查询的日期范围、利息类型
2. 最后单击【确定】。

利息综合查询表

通过在“查询条件”窗口，选择不同利息类型，分别进入“应收利息表”“ 利息挂账表”“ 利息扣款表”“ 存款利息支出表”，查询详细资料。

1. 【利息综合查询表】项目说明：

收息账号：指在账户设置中，定义利息转入的收息账户的账号；付息账号：指在账户设置中，定义利息转出的付息账户的账号；

账户代码：指所属该笔业务的账户，在账户设置中定义的代码；利息类型：指该笔利息所属类型；

积 数：是指账户每天最后余额的逐日累计数；

利 率：也称利息率，是一定时期内利息额与本金的比例，在本模块的利率设置中定义；

利息金额：当前利息；

计息期间：当前产生利息，所属的时间范围；业务日期：所产生的利息单日期；

收息单位：在单位账户定义中，所定义的该收息账户所属的单位；付息单位：在单位账户定义中，所定义的该付息账户所属的单位；业务编号：所属利息单的编号；

摘 要：所属利息单的摘要。

连接单据项：产生此笔利息的业务单据。

1. 计算公式：

利息金额=积数*月利率/30/1000

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.10 利息统计表

一、作用与功能

分项目显示某段时期内有关利息的统计数，包括：存款利息支出、应收利息、实

扣利息、挂账利息、委托贷款应收利息、利息收入；

二、屏幕格式

图 3-50

三、操作说明

利息统计表

设置进行利息统计的日期范围后，点击【刷新】按钮即可

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.11 报警表

一、功能与作用

1. 报警表可以将要到期的贷款单、拆借单、定期存款单在设定好的时间内列示出来。相关信息包括：到期日期、账户号、业务编号、业务时间、本金、利息、是否已计复利。查询结果显示了所有未还清的利息或到期而未结清的业务单据情况。
2. 本模块提供用户查询截止到指定日期到期单据的业务情况，同时具有筛选、预览、打印及数据输出功能。
3. 可联查单据及凭证。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账表|报警表】可以进入该功能，屏幕格式如图3-51所示。

图 3-51

三、操作说明

报警表封面

1. 自定义所需要查询的日期、单据类型、期限
2. 最后单击【确定】。

报警表

1. 报警表项目说明：

到期日期：指该笔业务的到期日。

账 户 号：指该笔业务属于哪个账户。 业务编号：指该笔业务的具体业务编号。业务日期：指该笔业务的单据业务日期。本 金：指本金到期的金额。

利 息：指到期要支付或归还的利息。

复利标志：指该笔利息是否已经被计算复利。 2．联查单据

点击【单据】图标可联查单据及凭证。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”

§ 3.7.12 贷款计划

一、功能描述

1. 用于定义、查询贷款账户的计划贷款额、计划还本额、计划还息额；
2. 具有预览、打印及数据输出功能；

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷款计划分析|贷款计划】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-52所示。

图 3-52

三、操作说明

数据输入

在所需定义的“贷款银行”栏，直接输入计划数，按【保存】，完成数据存储。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.7.13 贷款执行情况分析

一、功能描述

1. 根据贷款计划，比较、分析贷款单位的贷款执行情况；
2. 可实现各种条件的交叉筛选、查询功能；
3. 具有预览、打印等功能；

二、屏幕格式

通过菜单【功能|贷款计划分析|贷款执行情况分析】可以进入该功能，屏幕格式如图3-53所示。

图 3-53

三、操作说明查询

选择查询的时间范围，然后直接查询选定范围内的数据即可。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.7.14 分析表定义

一、功能描述

用于设置前面的账户余额动态汇总表和账户资金余额明晰表的报表行项目内容，并能定义各行的数据来源。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|分析表定义】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-54 所示。

图 3-54

三、操作说明

1. 首先在报表名称栏选择要进行报表定义的报表；
2. 然后在报表分级信息中设置项目的分级情况，设置完毕后需要保存；因为该分级情况将会影响到后面项目的保存；
3. 在报表项目目录中设置项目信息，注意项目编码的长度需要满足前面设置的分级信息；设置完毕后需要保存；因为后面报表项目明细信息中要使用项目信息；
4. 在报表项目明细信息中设置各项目下的账户明细信息，首先在项目名称栏选择要进行账户明细信息设置的项目，然后从待选账户中进行选择即可；选择完毕后进行保存。

§ 3.7.15 账户余额动态汇总表

一、功能描述

1. 账户余额动态汇总表是用于归类汇总各银行、各客户的不同账户的上日余额、本日收入额及笔数、本日支出额及笔数、本日余额以及本日的净收（支）。
2. 根据用户确定的时间查询汇总各银行、各客户的不同账户的上日余额、本日收入额及笔数、本日支出额及笔数、本日余额以及本日的净收（支）的详细情况，同时具有筛选、预览、打印等功能。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账户余额动态汇总表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-55 所示。

图 3-55

三、操作说明

账户余额动态汇总表封面

定义所需查询的日期，然后单击【确定】，进入“账户余额动态汇总表”。

账户余额动态汇总表列表

如要查询其他时间范围或其他业务的情况，点击“执行”菜单中的“查询”项目重新定义查询范围

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.7.16 账户资金余额明细表

一、功能描述

1. 账户资金余额明细表是用于反映在指定日期各资金账户的账户资金余额情况。
2. 根据用户确定的日期查询各资金账户的账户资金余额情况，同时具有筛选、预览、打印等功能。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|账户资金余额明细表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-56 所示。

图 3-56

三、操作说明

账户资金余额明细表封面

定义所需查询的日期然后单击【确定】，进入“账户资金余额明细表”。

账户资金余额明细表列表

如要查询其他时间范围或其他业务的情况，点击“执行”菜单中的“查询”项重新定义查询范围

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.7.17 资金流动一览表

一、功能描述

用于显示资金的流入、流出及余额信息。

二、屏幕格式

通过菜单【功能|资金流动一览表】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-57 所示。

图 3-57

三、操作说明

资金流动一览表封面

定义所需查询的日期然后单击【确定】，进入“资金流动一览表”。

筛选/恢复

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

预览/打印

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

数据输出

详细的操作说明请参阅《基础手册》 “第三章 操作基础”。

§ 3.8 系统设置

包括：

令 账套参数

令 修改业务日期

令 数据引入引出

令 从各开户单位账套引入各账户的当日结算数据

§ 3.8.1 账套参数

详细的操作说明请参阅本手册“第二章 系统初始化”之“账套参数”。

§ 3.8.2 修改业务日期

一、功能描述

当用户只想更改业务日期时，可直接在此修改，不需重新注册。

二、屏幕显示

通过菜单【功能|系统设置|修改业务日期】可以进入该功能，屏幕格式如图 3-58

所示。

图 3-58

三、操作说明

直接修改业务日期，修改完成后单击【确定】即可。

§ 3.8.3 数据引入引出

数据的引入引出可实现系统外数据与系统内数据的自由转换，用户既可将本模块数据引出并转换成其它格式进行特殊的数据再加工，也可将系统外数据转换成本模块格式并引入，成为系统数据的一种新来源。

通过菜单【功能|系统设置|数据引入引出】可以进入数据引入引出窗口，屏幕格式如图 3-59、3-60、3-615 所示。

图 3-59

图 3-60

图 3-61

数据引入

屏幕格式如图 3-59 所示。

说明：

① 单击“文件路径”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口，指明要引入外部文件的当前所在位置；

② 单击“文件类型”栏右端下拉钮，在列出的允许文件类型中选择要引入的外部文件所属类型，如该文件类型不在其中，本模块不予接收；

③ “数据引入文件”框中显示在指定路径下存在的所有可引入文件名，用户可点击每个文件左端标志，以确定当前需要引入的文件，“√”为选中要引入，置空为不参加此次的引入。

④ 单击【引入】，系统自动按定义的路径将指定文件引入，引入过程中“数据引入文件”框中将显示当前引入的文件名称及主要内容；

⑤ 单击【邮件】， 系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。

数据引出

屏幕格式如图 3-60 所示。

说明：

① 用户在数据类型的“基础资料”和“业务数据”中选择一项作为当前引出的数据类型；

② “数据引出文件”框中列出每种数据类型包括的具体数据内容，单击需要的内容，前端出现“√为选中，为空代表未选；

③ 单击“输出文件路径”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口，定义输出文件所存放路径；

④ 单击“文件类型”栏右端下拉钮，在列示的文件类型中选择一项作为引出文件的存在类型；

⑤ 单击【引出】，系统自动将选定数据内容引出至指定路径；

⑥ 单击【邮件】， 系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。

银行对账单引入

屏幕格式如图 3-61 所示。

说明：

① 点击“请输入银行对账单文件名”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口 ，确定引入文件的存放位置，点击“预览文件”钮可对将要引入的文件内容进行浏览；

② 单击“写入银行账户”栏右端下拉钮，选定引入对应的银行账户；

③ 调整“导入起始行”栏的微调钮，确定导入数据的起始行位置；

④ 确定“日期”、“对账单编号”、“摘要”、“原始结算票据号”各字段起始和终止位置，系统将通过起始和终止位置来决定将那些信息引入到银行对账单的相应栏目中。若起始位置不正确，有可能出现银行对账单引入不成功的现象；

⑤ 选择是按照借贷方向引入银行对账单还是按照借贷金额引入银行对账单； 按借贷方向引入：当银行对账单中存在列“借贷方向”且只有一列金额列，

即不将“借方金额”和“贷方金额”分两列列示时，选择此选项。

按借贷金额引入：当银行对账单中不存在列“借贷方向”且金额按照“借方金额”和“贷方金额”分别列示时，选择此选项；

选择“借贷方向”和“金额”或“借方金额”和“贷方金额”的起始和终止位置；

单击【引入】，执行对账单引入；单击【邮件】，系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。

将“账套号”前的复选框置为“√”状，表示本次引入该账套中的数据。设置完成后单击【确定】完成引入操作。

147 资金管理模块使用手册

系统功能

第四章

本部分主要介绍系统提供的一些辅助功能，主要包括：

令 计算器

令 重新登录 令 操作员管理令 修改口令令 操作日志

令 从各开户单位账套引入各账户的当日结算数据

令 修改业务日期

令 数据引入引出

§ 4.1 计算器

详细操作方法请参阅《基础手册》第四章中的说明。

§ 4.2 重新登录

详细操作方法请参阅《基础手册》第四章中的说明。

§ 4.6 从各开户单位账套引入各账户的当日结算数据

此功能用于将各开户单位的凭证数据生成当前单位的结算单，界面如图所示：

选择要引入的账套，点确定即可生成当日的结算数据。

§ 4.7 修改业务日期

用于修改当前业务日期，如图所示：

设定业务日期，点击确定即可。

§ 4.8 数据引入引出

对于基础账套用户，数据的引入引出可实现系统外数据与系统内数据的自由转换，用户既可将本模块数据引出并转换成其它格式进行特殊的数据再加工，也可将系统外数据转换成本模块格式并引入，成为系统数据的一种新来源。

通过菜单【系统|数据引入引出】可以进入数据引入引出窗口，该窗口由三页组成 ，分别为：数据引入、数据引出和银行对账单引入。

数据引入页主要用于引入基础资料、不含公司信息的业务数据和汇总数据；

数据引出页与数据引入页相对，主要用于引出基础资料、业务数据和汇总数据；银行对账单引入页主要用于引入银行对账单时的设置。

1. 数据引入

图 5-1

① 单击“文件路径”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口，指明要引入外部文件的当前所在位置；

② 单击“文件类型”栏右端下拉钮，在列出的允许文件类型中选择要引入的外部文件所属类型，如该文件类型不在其中，本模块不予接收；

③ “数据引入文件”框中显示在指定路径下存在的所有可引入文件名，用户可点击每个文件左端标志，以确定当前需要引入的文件，“√”为选中要引入，置空为不参加此次的引入。点鼠标右键可选“全选”，或“全取消”，来对要引入的文件进行快速选择。

④ 单击【引入】，系统自动按定义的路径将指定文件引入，引入过程中“数据引入文件”框中将显示当前引入的文件名称及主要内容；

⑤ 单击【邮件】，系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。

1. 数据引出

图 5-2

① 用户在数据类型的“基础资料”、“汇总数据”和“业务数据”中选择一项作为当前引出的数据类型；

② “数据引出文件”框中列出每种数据类型包括的具体数据内容，单击需要的

内容，前端出现“√为选中，为空代表未选；

③ 单击“文件路径”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口，定义输出文件所存放路径；

④ 单击“文件类型”栏右端下拉钮，在列示的文件类型中选择一项作为引出文件的存在类型；

⑤ 如选中“引出数据禁止修改”项，则引出数据中的科目主要信息部分将无法改动，此功能多在汇总账套引出数据到下级子公司时使用，此时下级子公司不可改动该部分数据；

⑥ 单击【引出】，系统自动将选定数据内容引出至指定路径；

⑦ 单击【邮件】，系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。

1. 银行对账单引入

图 5-3

① 点击“请输入银行对账单文件名”栏右端展开钮，进入“浏览文件夹”窗口，确定引入文件的存放位置，点击“预览文件”钮可对将要引入的文件内容进行浏览；

② 单击“写入银行账号”栏右端下拉钮，选定引入对应的银行存款明细科目；

③ 调整“导入起始行”栏的微调钮，确定导入数据的起始行位置；

④ 确定“日期”、“对账单编号”、“摘要”、“原始结算票据号”各字段起始和终止位置，系统将通过起始和终止位置来决定将那些信息引入到银行对账单的相应栏目中。若起始位置不正确，有可能出现银行对账单引入不成功的现象；

⑤ 选择是按照借贷方向引入银行对账单还是按照借贷金额引入银行对账单； 按借贷方向引入：当银行对账单中存在列“借贷方向”且只有一列金额列，即不将“借方金额”和“贷方金额”分两列列示时，选择此选项。

按借贷金额引入：当银行对账单中不存在列“借贷方向”且金额按照“借方金额”和“贷方金额”分别列示时，选择此选项；

选择“借贷方向”和“金额”或“借方金额”和“贷方金额”的起始和终止位置；选择选项“完成后自动标记文件为已读”，选中该选项，则完成银行对账单引入操作后，系统自动更改银行对账单文件名称，将其改为“XXXX（ 已读）”；

⑧ 单击【引入】，执行对账单引入；单击【邮件】，系统进入关联的邮件系统，以方便用户接收/发送邮件。