2023年银行对账详解详细视频教程

追踪未达账项，管理银行已收企业未收、银行已付企业未付、银行未收企业已收、银行未付企业已付的明细数据，并编制余额调节表。

 （1）银行对账设置下增加对账账户

①银行账户：选择需要对账的银行账户。

②账户数据来源：凭证：与总账凭证对账；资金帐：与现金管理中的银行存款日记账对账。

③对账范围：本单位对账：银行账户仅本单位使用对账；多单位合并：银行账户授权给其他公司使用，需要一起进行对账。

④应用范围：公用：所有拥有银行对账节点权限的人均可对账；指定操作员：只有指定的用户才能选到该对账账户进行录入期初未达数据、导入对账单、银行对账、结转下年等操作。

（2）新增或者导入对账单

①银行对账单下新增或者按模板导入对账单

②如启用了银企直连，可通过银企直连的银行对账单管理下载对账单

（3）银行对账

①手工勾对

②自动勾对

（4）查看余额调节表

（1）增加对账账户提示账户信息不唯一

①检查对账账户设置中的会计科目+辅助核算+币种是否已经被其他对账账户设置引用过；

②如果在另一个对账账户设置中设置了会计科目但是没有设置辅助核算，则新增的对账账户需要增加辅助核算或者更换会计科目进行区分；

（2）增加银行对账设置提示：银行账号已存在

①对账账户设置时选择的银行账户已经被其他对账账户设置引用过；

②时间切换到上年，查看是否已经增加过该对账账户，如果已经增加过，结转下年即可；

（3）银行对账提示“金额相差XXXXX，不允许对账”

①检查对账账户结转下年单位日记账的余额是否和上年年末余额一致，是否改过总账期初余额导致不平；

②检查对账期间余额调节表是否平衡；

③检查是否有暂存的凭证；

④银行对账取的是对应科目的原币余额，检查对应科目的原币余额是否和实际余额一致。

（4）非系统预置银行导入对账单的方法

①在【银行-全局】新增银行类别档案，银行类别编码与banktype.xml文件中的banktype一致，银行类别名称与bankname一致；

②在【网银信息模板设置】节点新增网银模板，网银信息模板编码与banktype.xml文件中的nbanktype一致；

③修改excel对账单导入模板，在银行类别一列下增加新银行，银行类别后的英文简称与banktype.xml文件中的sbanktype一致，修改好后在excel中重新设置银行类别数据有效性范围。